中国银行业协会理财业务专业委员会三届五次常委会在北京召开

1月21日，中国银行业协会理财业务专业委员会三届五次常委会在北京召开。中国银保监会创新部蒋则沈副主任、宋敏杰副处长出席会议，中国银行业协会张亮副秘书长，理财业务专委会常务副主任、银行业理财登记托管中心成家军总裁出席会议并讲话。会议由理财业务专委会办公室主任侯哲主持。

中国银行业协会张亮副秘书长在讲话中指出，2018年资管新规发布后，监管部门持续加强法规体系建设，统一资产管理产品监管标准，推动银行理财业务平稳转型发展。银行理财公司成立以来，坚持按照资管新规导向，主动回归资管业务本源，在服务实体经济、助力居民财富增长、为金融市场提供更多长期稳定资金等方面发挥积极作用，并逐步呈现出发展定位差异化、理财产品净值化、公司利润头部化等特征。但同时，银行理财公司也面临着新的蜕变和挑战：一是决策机制发生转变。净值化背景下，单只理财产品的表现成为影响投资人去留的重要因素，投资经理成为第一责任人，需要对产品表现承担更多责任。二是产品体系发生转变。净值化背景下，丰富的产品线以及科学的产品结构才是理财公司获客、稳客的重要抓手，银行理财公司应搭建覆盖各投资品种、风险等级和投资期限的产品体系，让投资者找到更符合自身风险偏好的理财产品。三是投资者结构发生转变。净值化背景下，理财产品的投资者群体会出现一定程度的分化，风险偏好较低的可能会退出理财产品投资，追求更高收益的投资者可能会转移到投资逻辑和框架更为清晰的基金领域。四是投资顾问的价值发生转变。由于银行理财投资者多属于风险偏好较低的客户群体，净值化时代需要机构更加注重投资者适当性管理，将理财产品销售服务贯穿于理财产品全生命周期。在该背景下，投资顾问提供的售前规划、售中讲解和持续建议等服务价值就显得尤为重要。下一步，中银协理财专委会将继续密切与银保监会等金融管理部门的沟通汇报，积极搭建监管与行业之间的交流平台，及时准确向会员单位传达监管要求。同时紧盯行业诉求，尽早发布《理财产品估值操作指南》，组织开展投资者教育工作，认真服务会员单位高质量发展。

中银协理财业务专委会主任单位中国农业银行代表、农银理财杨柳监事长总结理财业务专委会2020年工作。会上审议通过了《中银协理财业务专委会2020年工作总结》《中银协理财业务专委会2021年工作计划》《中银协理财业务专委会工作规则（修订稿）》《中国银行业理财业务发展报告（2021）课题研究方案》《第十二届全国杰出财富管理师大赛活动方案》《中银协理财业务专委会业务统计管理办法》《大连银行、蒙商银行申请加入中银协理财业务专委会的议案》。

本次会议的成功举办，为中银协理财业务专委会2021年工作顺利开展奠定了良好基础。工银理财、农银理财、中银理财、中国建设银行、中邮理财、中国光大银行、民生银行(600016,股吧)、华夏理财、北京银行(601169,股吧)、银行理财登记托管中心等10家单位在现场参会，交银理财、中信银行(601998,股吧)、信银理财、招银理财、上海浦东发展银行、兴银理财、平安理财、广发银行、浙商银行、南银理财、苏银理财、徽银理财、江西银行、广东农村信用社联合社、东亚银行(中国）有限公司、富邦华一银行等16家单位在线上参会。

（邱光龙 HF056）