文郑辉
保险集团公司治理监管评估“成绩单”出炉！
2月3日，银保监会公布2020年保险集团（控股）公司本级公司治理监管评估结果。在本次参评的10家机构中，平安、人保等6家机构的评级结果为B级（较好），国寿、阳光保险等4家机构均被认定为C级（合格）。
作为加强公司治理监管的有效手段，银保机构每年都要经历一次“大考”，监管部门会从党的领导、股东治理、董事会治理等八大方面对公司治理效果进行评判。银保监会将公司治理监管评估结果作为监管部门配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据，并在市场准入、现场检查立项、监管评级、监管通报等环节加强对评估结果的运用。
值得注意的是，根据监管给出的相关标准，国寿、阳光保险等4家被认定为C级的机构，公司治理存在一定缺陷，公司治理合规性或有效性需加以改善。
国寿等四家机构公司治理存在一定缺陷
具体来看，本次参评的10家机构中，评级结果为B级（较好）的机构为中国人民保险集团股份有限公司、中国再保险（集团）股份有限公司、中国太平保险集团有限责任公司、中国太平洋保险(601601)（集团）股份有限公司、中国平安(601318)保险（集团）股份有限公司和泰康保险集团股份有限公司。
评级结果为C级（合格）的机构为中国人寿保险（集团）公司、中华联合保险集团股份有限公司、阳光保险集团股份有限公司和华泰保险集团股份有限公司。
而根据监管给出的相关标准，上述4家被认定为C级的机构，公司治理存在一定缺陷，公司治理合规性或有效性需加以改善。
银保监会指出，总体来看，参评机构基本按照现代企业制度要求建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构，公司治理机制逐步完善，公司治理运作持续规范，良好公司治理文化逐渐养成。
不过银保监会同时表示，仍存在诸多问题需要持续改进，主要表现在五大方面：
一是部分公司行政化色彩浓厚，市场化机制不健全；
二是股权管理不够规范，股东股权纠纷仍然存在，股东行为约束亟需加强；
三是未能充分发挥董事会核心作用，仍存在大股东过度干预、董事会职权违规授权或笼统授权等问题；
四是集团公司对子公司管控不到位，未建立健全全面风险合规管理体系，子公司之间防火墙不严；
五是未建立有效的长期激励约束机制，薪酬延期支付和股权期权激励的双向驱动未能实现。
下一步，银保监会将继续做好评估后续工作，将评估结果与日常非现场监管相结合，持续加强风险监测，压实主体责任，督促保险集团公司进一步采取有效措施提高公司治理有效性，争做行业公司治理良好实践的排头兵。
监管将根据评判结果采取相应举措
作为加强公司治理监管的有效手段，银保机构每年都要经历一次“大考”。
2019年11月，银保监会印发《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》，从党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等八大方面对公司治理效果进行评判。
据了解，公司治理监管评估包括合规性评价、有效性评价、重大事项调降评级三个步骤。
在合规性评价中，主要考查银行保险机构公司治理是否符合法律法规及监管规定，监管部门对相关指标逐项评价打分。
有效性评价则重点考查银行保险机构公司治理机制的实际效果，主要关注存在的突出问题和风险。监管部门在合规性评价基础上对照有效性评价指标进行扣分；对银行保险机构改善公司治理有效性的优秀实践可予以加分。
在重大事项调降评级中，当机构存在公司治理重大缺陷甚至失灵情况时，监管部门对前两项综合评分及其对应评估等级进行调降，形成公司治理监管评估结果。
值得注意的是，公司治理监管评估总分值为100分，评估等级分为五级：90分以上为A级，80分以上至90分以下为B级，70分以上至80分以下为C级，60分以上至70分以下为D级，60分以下为E级。
从10家保险集团交出的成绩来看，本次评估结果都集中在B级（较好）与C级（合格）。根据标准，评估等级为B级（较好），表示相关机构公司治理基本健全，同时存在一些弱点，相关机构能够积极采取措施整改完善；评估等级为C级（合格），表示相关机构公司治理存在一定缺陷，公司治理合规性或有效性需加以改善。
此外，银保监会还将根据公司治理监管评估结果，对银行保险机构依法采取相应监管措施：对B级机构，应关注公司治理风险变化，并通过窗口指导、监管谈话等方式指导机构逐步完善公司治理；对C级机构，除可采取对B级机构的监管措施外，还可视情形依法采取下发风险提示函、监管意见书、监管措施决定书、监管通报，责令机构对相关责任人予以问责，要求机构限期整改等措施。
（王治强 HF013）
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