3月16日，诺亚控股有限公司(纽交所证券代码：NOAH，以下简称诺亚)公布截至2020年12月31日全年度未经审计财报。
据公司财报数据，2020年全年，诺亚整体实现销售净收入33.1亿元(人民币，下同)，完成2020年收入预算的102.4%；归属于股东的非通用会计准则净利润11.3亿元，同比增长25.3%。
2020年，经济发展的内外环境快速变化，在中国经济率先在疫情冲击后恢复、资本市场环境利好的情况下，诺亚主动开启变革、二次创业应对挑战，成功实现了产品的转型，多项核心指标大幅增长。诺亚全年标准化产品募集量大幅增加至731.4亿元，同比增长177.3%，完全取代了另类信贷产品；私募股权产品募集量178.8亿元，同比增长25.2%，优势持续巩固。
对公司取得亮眼业绩，诺亚控股创始人、董事局主席兼CEO汪静波表示：“回顾过去一年，市场就像动车一样高速前行，中国金融产品供给侧改革延续，居民资产加速向净值型产品转移，超过了市场的预期。其中，新发基金规模同比增长123%，达到3.2万亿；全市场的非货基保有量持续增长，到达历史高位10.99万亿，同比增长56%，偏股类基金大幅提升。随着资管新规打破刚兑，原有非标固收理财产品供给持续压缩，权益类产品发行提速，叠加房住不炒常态化，资本市场改革和权益类基金收益率持续上行等，越来越多的个人投资行为被机构化管理替代，预计2021年公开市场的证券类产品将继续创新高。”
产品结构转型成功标准化产品募集量大幅增长2020年，面对全球不确定的市场环境，以及严峻的宏观经济形势，财富管理行业挑战重重。面对挑战，诺亚开启变革之路，积极拥抱标准化资产的大海，主动缩减信贷类产品规模，标准化产品的募集量抵消了信贷类产品供应的下降，标准化转型成功。
过去一年，诺亚总募集量全面复苏。在核心业务数据方面，财富管理板块的金融产品募集量为947.4亿元，同比增长20.6%。其中，标准化产品募集量达到731.4亿元，同比大增177.3%；标准化产品中的私募证券基金产品全年募集量达到259.7亿元，同比增长381.8%；公募基金新增募集量全年达到433.0亿，同比增长164.7%。私募股权产品募集量录得178.8亿元，同比增长25.2%，而这一切主要得益于一级市场环境持续利好，尤其是诺亚与行业领先的GP持续加深战略合作关系。
分收入类型来看，2020年诺亚募集费收入为8.0亿元，剔除受疫情影响的海外保险后，募集费收入同比增长40.0%；管理费收入达到19.2亿元，同比增长4.5%；最亮眼的是表现费收入达到3.9亿元，同比大幅增长244.3%，其中私募股权和公开市场产能分别贡献了55.7%和39.2%的业绩报酬收入，反映了诺亚在一级市场的强劲退出活动和二级市场的产品选择能力。
值得一提的是，2020年，诺亚的高净值客户群体不断拓展，活跃客户数超过3.9万人(含公募基金)，同比增长6.9%；黑卡客户数量全年增长11.6%。在黑卡客户的服务模式上，诺亚试点专业分工、推动协同展业的铁三角模式(ARFRSR)，同时开始用科技中台，为客户经理、解决方案专家和存续服务专家提供系统支持。
资管业务洞察客户需求海外PE规模逆势增长
在诺亚转型变革的过程中，2020年，诺亚财富旗下全资子公司歌斐资产跟随集团转型步伐，推进科技化、系统化建设，深度洞察客户需求，以二级市场多策略、多管理人的组合投资方式，进行灵活多元的策略配置和及时的组合动态调整，深度挖掘潜力管理人，应对复杂多变的市场环境，帮助投资人控制回撤和波动水平，实现组合投资目标，满足投资人的底仓需求。
与此同时，歌斐继续主动退出非标类固收产品，非标信贷产品的管理规模从2019年末的296.4亿元降到2020年末的102.3亿元。受此影响，截至2020年末，歌斐资产管理规模(AUM)从2019年末的1,702.3亿元降到2020年末的1528.2亿元。而传统优势产品私募股权的管理规模在2020年末达到1,130.3亿元，同比增长7.7%；公开市场(证券类标准化产品)的管理规模为98.5亿元，同比增长6.1%。
2020年末，海外资产管理规模249.5亿元，比2019年底略增0.6%，占集团总AUM 16.3%。诺亚认为，2021年随着全球疫情好转，旅行和工作限制逐步解除，客户的需求会大幅回升。歌斐美国硅谷团队，在2020年疫情的影响下，管理规模逆势增长了1.22亿美元，达到3.2亿美元。
私募股权方面，歌斐将继续推进FOF、S基金和跟投基金，同时扩充了歌斐的直销团队。在二级市场上，歌斐已布局耕耘8年，全面覆盖二级市场公私募各大类策略，擅长挖掘优质、极具成长性的管理人及策略工具，与市场上的多家优秀管理人均有长期紧密的合作。数据显示，2020年第四季度，歌斐多策略基金管理规模70.5亿元，环比增加1.6%。
持续加大科技投入经营管理效率大幅提升
随着中国经济的不断发展，人民生活从全面小康迈向共同富裕，高净值人群越来越多。毋庸置疑，随着财富人群规模的增长，未来将有更多的高净值家庭需要投资理财、资产配置服务，财富管理行业将进入新的发展阶段。在以标准化、净值型产品为主流的未来行业发展中，作为财富管理行业主要参与者，诺亚将继续发挥自身潜力、为更多的高净值客户提供更高质量的服务。
据诺亚财报数据，2020年公司经营利润为12.6亿元，同比增长37.5%，运营效率持续提升，经营利润率从2019年的27.0%提升至2020年的38.1%；2020年全年经营费用为20.5亿，同比下降17.3%。Non-GAAP(非通用会计准则)净利润率为34.2%，同比上升7.6%。
诺亚的数字化转型，在过去几个季度取得了较大的成果，除了表现在运营效率的提升，还有KYC/KYA/KYP的1.0版本上线，更精准的识别客户、了解产品和匹配理财师。
2020年，诺亚升级了线上公募平台微笑基金的客户界面、打造了iNoah的海外产品平台，同时，在理财师端上线了理财师控制台。2021年，诺亚还将持续投入到科技系统，在前端客户界面、中端理财师工作平台、后端管理平台实现业务运营的全面线上化、数字化和智能化，不断提升服务质量和效率，最终提升客户体验。
优化决策机制、聚焦组织能力提升
2020年，诺亚全面启动组织变革，系统推进组织领导能力提升，把诺亚从传统的“绿皮火车”变为现代的“动车组”，让诺亚不依赖任何独特的个体而存在，建立无生命体的组织。
为打造组织领导力，诺亚建立了八个委员会，启动了核心岗位轮动，大胆启用年轻人担当重任。八个委员会包括：战略委员会、人才委员会、运营委员会、科技与变革委员会、产品委员会、道德遵从委员会(下设合规和纪律监察委员会)、信义待客委员会和ESG委员会，委员会各司其职，形成了较为有效的集体决策机制。
在组织人才端，诺亚启动了任职资格与绩效管理双轮驱动的机制，进行人岗匹配、岗位称重、以岗定级、以级定薪、激励机制市场化，同时绩效考核体系贯穿、牵引落实战略目标的实现。考核体系和战略目标全面对齐，做到“力出一孔，利出一孔”的原则
在财富管理和基金代销行业已深耕15年，诺亚不断夯实自己的护城河，不仅具有较好的投顾能力和专业化优势，在“非标转标”的同时，还修正和试点新的基本法，转变对理财师的考核机制，以适应标准化产品下的客户需求。诺亚将资产管理规模、客户满意度、客户产品覆盖率等指标纳入绩效考核。
2020年，诺亚组建了智能板块，在诺亚智能CEO、前众安保险CEO陈劲先生的带领下，打造新的智能化开放平台，以期服务IFA，成为开放的诺亚财富管理平台新渠道，用科技手段，推动诺亚智能的to B业务发展。
战略转型开启变革立足“更远”实现关键目标
回顾过去，诺亚从2019年三季度开始，放弃非标类固收产品投放，坚定向标准化、净值型产品全面转型； 2020年全年，围绕产品端、理财师新能力的改变，诺亚启动了以新的客户需求为中心，以生存为底线的组织变革和人才适配。
汪静波说：“我们很高兴看到，2020年诺亚在艰难的环境下，实现了顺利的转型和较好的增长；但同时我们很清醒，是暴雨让水面上升了，我们只是池塘里上升的鸭子。值得欣慰的是，虽然我们没有超越市场，但总算是在变革中，紧紧跟上了市场的脚步。过去几个季度，诺亚管理团队历经了多次重大危机，团队依然保持相对健康的组织状态，轻装上阵，获得了新的成长空间。”
展望2021年，诺亚将聚焦四大关键目标：以客户为中心，数字化为抓手的组织能力建设；组织变革，岗位轮动产生新动能，年轻的干部在新的岗位上，推动业务上台阶；新基本法的试点和全面落地，激发一线活力；歌斐资产的新定位、新启动。
汪静波表示：“财富管理和资产管理是朝阳行业，诺亚处在一个有着巨大发展空间的市场。我们认为，现在中国资本市场的现状非常接近于美国的 1970 年代末，人均GDP超过1万美元，而中国金融资产在居民资产配置中的占比仅为30%；机构投资者持有市值占比为18.5%，还有着巨大的行业发展空间，在这样的大机会时代面前，我们不会机会主义。我们的重心，是要在‘更远’两个字上。”
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