经过2020年疫情，中国高净值客户的财富管理需求更加强烈，其资产配置偏好也更趋多元化。在此背景下，第三方财富管理机构以跨周期、跨国别、跨品类的资产配置模式，与专业、个性化兼具的服务，成为越来越多高净值客户的选择。
6月7日，中国财富管理服务提供商海银控股有限公司(纳斯达克股票代码：HYW，以下简称“海银财富”)发布了2021财年第三财季报告，报告期内，海银财富总营收4.63亿人民币，同比增长46.5%；归属于股东净利润6,187万元人民币，同比增长97.6%，均创立司以来季度新高。
在亮眼的业绩数字背后，除了特殊环境带来的发展契机之外，还与海银财富产品策略的改变、科技布局、对员工的培训赋能以及对客户的分层精细化管理4个维度有关，通过对上述4个维度的持续投入，实现的整体营收增长和运营成本的下降，使海银财富在2021年第三财季取得了阶段性成效。
资产配置策略升级，新增配置金额创季度新高
财报显示，报告期内，海银财富总营收4.63亿人民币，同比增长46.5%；归属于股东净利润6,187万元人民币，同比增长97.6%；财富管理板块客户新增资产配置金额达217亿元人民币，同比增长22.5%，企业呈现强劲发展态势。
从业务层面来看，报告期内，海银财富财富管理板块新增客户资产配置金额达271亿。与私募类产品的抢眼表现对应的是，报告期内公司公募类产品配置金额占比同步下降。这与海银财富产品策略的改变不无关系。
在实际运营中，海银财富不断的扩充资产配置类型，目前已有7大类、30小类产品，覆盖私募、保险、公募、家族信托等品类。
以数字化之“道”抓住高净值客户
《2021中国私人财富报告》显示，在宏观经济持续向好的基本前提下，中国私人财富市场也迎来稳健发展的态势。报告预计，到2021年底，中国高净值人群数量将达约296万人，拥有可投资资产规模将达约96万亿元。
一直以来，海银财富服务对象以国内高净值客户为主。为有效触达高净值客户，海银财富已在全国布局了80多个城市，在高净值客户所在的地区密集布局了170余个网点。
据海银财富介绍，数字化是决定企业长期生存、发展的良好基础，为此，海银在两三年前就着手布局企业数字化，将其视为改革的重要基础。对海银财富而言，数字化不是“术”而是“道”，是海银财富认知客户、服务客户、获得客户的重要指引。
基于数字化平台，海银财富得以更精准地把握客户个性化的需求。公司已经建立起基于客户全生命周期财富需求的差异化服务体系，根据不同的业务阶段、针对不同的客户圈层制定专项财富管理服务策略。在客户拓展方面，数字化也起到了至关重要的作用，海银财富向财经网表示，数字化思路拓展了海银财富的业务维度，帮助公司实现高效获客与精准获客。
除数字化之“道”以外，海银财富还通过打造专业人才队伍，拓展客户、提升人效。截至2021年3月31日，公司拥有近1600位专业理财师。海银财富告诉财经网，公司核心团队汇集银行、证券、信托等机构精英，集聚CFP和CFA等金融资质加持专业人才。
为了有效发挥理财师团队的专业优势、提升效能，海银财富从激励和培训机制入手，建立理财师全周期培训体系和“长期化、股权化”的激励机制，进一步激发了理财师队伍的经营者意识与企业家精神。报告期内，海银财富理财师效能显著提升。理财师人均季度新增资产配置金额达1,367万元人民币，同比提升32.4%。
从维系客户的角度来看，海银财富将客户分层经营，有针对性帮助客户打理在岸与离岸的资产。今年以来，海银财富共举办484场线上线下客户活动，从“资产配置策略会”到“财富规划精品沙龙”，为超过13000余名高净值客户，提供专业咨询服务。此外，公司还发布了第11本资产配置白皮书，客户订阅超过3.5万册。
本财季，海银财富客户总数同比增长13.5%，超过12万人。活跃客户数同比增长24.7%，达2.9万人。这两大核心数据创下季度新高，彰显出海银财富“以客户为上、以人才为本、以科技为核”的发展战略有效提升了公司客户关系经营能力。
市场需求向头部机构聚拢，上市带来5大益处
随着中国资本市场进一步发展，注册制推行、退市制度的不断完善，有观点认为，未来的A股市场必然呈现出机构化趋势。一部分散户投资人将寻求专业的财富管理服务机构，以实现更高的财富效应。
对此海银财富表示认同，并向财经网表示，相较于个人投资者，机构在资源、团队、研究、风控等方面更加完备。但并非所有第三方财富管理机构都是“好”机构，目前强者恒强的时代已经到来，市场需求开始向头部机构聚拢。
在此背景下，海银财富于2021年3月26日正式登陆纳斯达克。借助资本市场“东风”，为海内外客户提供更为优质的服务。海银财富向财经网表示，登陆资本市场所带来的利好具体体现在5大维度上。
第一，上市有效的提升了海银财富的管理水平，从民营企业到民营上市公司，海银财富正式对标国际知名企业，驱动公司日常运营管理更加规范；第二，上市帮助企业提升知名度与影响力，进一步增强客户的信任感；第三，上市后企业运营的透明度更高，从财务到业务，更加公开透明；第四，对于海银财富而言，公司发展的原动力是人才的聚集，登陆资本市场有助于海银财富吸引国际人才；第五，上市让企业与国际优秀的合作伙伴进行生态共建，除业务端资产管理的交易对手之外，还有国内外知名机构主动找到海银财富进行深度的落地合作。
在6月7日的电话会议上，海银财富CEO王滇表示：“如今，公司正在经历着从增长到成长，从规模到效益，从本土到国际的新一次飞跃。未来，海银财富将在对客户需求深刻认知、对人才不懈赋能、对科技巧妙运用的基础上，持续为客户贡献价值、为股东创造价值，推动海银财富行稳致远、高品质发展。”
（文章来源：财经网）
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