案值13亿！吉林工商联原副主席骗贷案新进展：敦化农信社原理事长被判11年

文/陈辰

企业家骗贷获刑，金融机构中的违法人员岂能“独善其身”！

近日，中国裁判文书网披露了一起违法放贷案，揭开了原吉林工商联原副主席、延边路兴公司董事长朴京哲巨额骗贷案的最新进展。

判决书显示，原敦化农村信用合作联社（现为敦化农商行）法定代表人、理事长高某收受了延边路兴公司110万元贿赂，多次违规向该公司发放银团贷款，金额高达13亿元。最终，高某涉嫌违法发放贷款、侵占公家财产及受贿等多项罪名，被判处有期徒刑11年。

受贿110万

违法发放银团贷款13亿

根据判决书披露，2009年1月25日，也就是除夕当天上午，延边路兴公司董事长朴京哲来到高某办公室，送给高某90万元人民币现金。同年3月，朴京哲听说高某要前往欧洲考察，又送给高某30万元人民币的等价欧元。

在收取了朴京哲110万元贿赂后，高某开始违规向延边路兴公司发放贷款。

2009年11月至2010年1月间，高某先后三次向延边路兴公司发放银团贷款，共计6亿元，其中敦化农联社承贷0.65亿元。

2010年12月至2011年1月，高某又在原贷款基础上为延边路兴公司追加贷款1亿元，接着分四次共发放贷款7亿元，敦化农联社承贷0.8亿元。

根据《农村信用合作社管理规定》第二十八条第一款第四项规定，对同一借款人的贷款余额，不得超过本农村信用社资本总额的30%。而数据显示，2009年、2010年，敦化农联社的资本净额分别为1.07亿元和1.09亿元。按照规定，敦化农联社向延边路兴公司发放贷款应不得超过3300万元，高某的行为已构成违法放贷。

而为了降低不良贷款率，敦化农联社对上述贷款多次予以转贷。截至2018年3月21日，延边路兴公司尚欠本金4亿元，利息169亿元。

侵占1404万公有财产

最终获刑11年

值得注意的是，除违规向延边路兴公司发放银团贷款外，高某还利用职务便利，将敦化农联社做票据贴现业务的收益及利息等账外资金1404万元转移至延边路兴公司的账户。直至案发时，未向上级主管部门、敦化农商行领导班子、公司董事会通报，该行为构成职务侵占罪。

判决书显示，2012年至2013年期间，高某利用职务便利，授意财务人员程某、李某将敦化农联社做票据贴现业务的收益及利息等账外资金1403.86万元暂不入账，转移至延边路兴公司的户上。

经法院查明，挂账在延边路兴公司账户名下的1403.86万元已被延边路兴公司使用。案发后，延边路兴公司法人朴某及其亲属将人民币1000万元上交至延边朝鲜族自治州监察委员会。

对于高某的违法行为，一审法院指出，高某身为单位负责人，利用职务之便将敦化农联社财务占为己有，且高广某行为已构成职务侵占罪。并要求高广某退赔1403.86万元的余下部分给敦化农商行。

同时，对于高某在金融业务活动中非法收受他人财物、为他人谋取利益的行为，法院判定其已构成非国家人员受贿罪。

最终，高某因犯违法发放贷款罪、非国家机关工作人员受贿罪和职务侵占罪，被判有期徒刑11年，罚没人民币10万元，并没收人民币及财产140万元，并且将侵占公有财产的403.86万元退赔给敦化农商行。

值得一提的是，2020年，中国裁判文书网曾披露了朴京哲骗取贷款一案（参见《骗贷6亿！吉林工商联原副主席指控银行违法放贷 法院这样判》）。在庭审过程中，朴京哲表示，该案的案情不仅仅是骗贷，还应包括敦化农商行违法发放贷款的情节。彼时，办案法院指出，相关金融机构是否未尽到审查、监管职责，并不影响对朴京哲行为的定罪处罚，并未对相关机构进行判处。

如今，随着高某伏法，这一巨额骗贷大案的涉案双方，都受到了法律的制裁。

（王治强 HF013）