这家银行竟然通过理财业务为股东入股提供资金？监管开出罕见罚单！

监管部门近期披露了不少银行理财业务违规的情况，但因为“通过理财业务为股东提供入股资金”的这一事由被处罚则极为少见。

近日，湖北银保监局披露了对湖北银行一份罚单，该行因“违规通过本行理财业务为股东提供入股资金”等6项违法违规问题被罚230万元。

值得注意的是，湖北银行目前正推动A股上市进程，并曾于2018年年报中提出5年上市的口号。但规范的公司治理和健全的内控管理，是其成功冲刺资本市场的关键一环。

罕见罚单

从罚单内容看，湖北银行此次有6项违法违规案由，包括违规通过本行理财业务为股东提供入股资金、违规向“四证”不全的项目发放房地产开发贷款、贷款五级分类不准确、违规向关系人发放信用贷款等。

就在7月中旬，银保监会还对3家银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，并开出了上千万元和上亿元级别的大罚单，一时震惊市场。其中，涉及理财业务的罚单事由包括：理财产品风险隔离不到位，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息等。

与前述理财业务具体操作规范不合规相比，湖北银行此次通过理财业务为股东提供入股资金较为罕见，记者搜索银保监会相关信息，未找到相同的罚单事由。

当前，湖北省还没有在A股上市的银行。不过，汉口银行和湖北银行两家城商行均在备战上市，有望争夺当地IPO第一股。

8月10日，湖北银行即将召开2020年度股东大会，在其计划审议的31项议案中，有11项议案是与A股上市工作相关，包括《关于申请首次公开发行人民币普通股(A股)股票并上市的议案》《关于<上市后三年内稳定股价预案>的议案》《关于上市后<湖北银行股份有限公司董事会议事规则(草案)>的议案》等。

为筹备上市，股东历经更迭

湖北银行成立于2011年2月，是在湖北省原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行的基础上，以新设合并的方式组建而成。

湖北银行上市规划多年。早在2015年年报中，湖北银行便披露了上市意图。该行在2018年年报中提出了“五年上市”的目标。

在此之前，该行股东经过多次变更。根据公开资料，2017年12月，湖北省宏泰国有资本投资运营集团和湖北省交通投资集团曾分别认购湖北银行增发股份若干股，成为湖北银行的第一和第二大股东。认购之前该行的并列第一大股东为三峡集团和武钢集团。根据该行2020年年报，目前该行前两大股东的实控人均为湖北省国资委。

此外，该行原第三大股东也由2018年之前的湖北能源集团变更为武钢集团。与2015年年报相比，该行原四股东宜昌市财政局、原七股东武汉华森塑胶公司、原十股东黄石市财政局已不在前十大股东行列。

(来源于该行2020年年报)

经过多轮股权结构变更和优化，今年4月16日，湖北银行与中信证券签署上市辅导协议，正式启动A股上市进程。湖北银行正式向湖北证监局报送辅导备案申请材料。

上市任重道远

虽然大股东结构趋于稳定，但该行仍需要在股权管理和规范股东行为方面进行完善。

就在今年6月下旬，该行辅导机构中信证券披露了湖北银行第一期首次公开发行股票并上市辅导工作报告。报告显示，辅导期内，中信证券等中介机构通过尽职调查发现湖北银行存在不具法人资格股、违法违规被行政处罚以及存在部分未决法律纠纷的情况。

报告披露，湖北银行非自然人股东中，湖北红帆塑料股份有限公司处于破产清算状态，宜昌盛舟商贸服务部处于注销状态。此外，报告指出的非自然人股东中，一些银行分支机构和一些公司的分公司等均不具有法人资格。

湖北银行面临的大环境是，冲刺资本市场的赛道已竞争激烈。

目前，已进入A股IPO“候场区”排队的银行有十几家，而在各地证监局进行辅导备案的区域银行也有几十家。在激烈的竞争环境下，湖北银行的上市之路任重道远，是否能实现其在2018年年报中许下的“五年上市”目标有待后续努力。

（文章来源：上海证券报）

文章来源：上海证券报