记者:王娟
随着科技的进步和全球商业环境的不断变化,加之这几年在疫情的肆虐下,全世界各行各业都遇到了或大或小的挑战。在市场上,消费者行为习惯发生巨大变化,企业运转上的阻滞情况也时有发生,这些困境都让许多老牌企业倍感困扰。但笔者认为,“挑战”与“机遇”是并存的,好的企业往往懂得如何在逆境中迎头而上,进行自身的转型升级,从而利用时势扶摇直上。所谓“好风凭借力,送我上青云。”
根据企业数字化转型指数数据调研可知,自2018至2020年,企业整体数字化的稳步推进实现了企业数字化转型指数平均得分从37%到50%的飞跃式突破。各行各业积极进行数字化转型使企业内部形成了良好的生态系统,甚至在疫情的冲击下用数字化能力将风险降到最低。数字化转型,相信能给企业和管理者带来新的展望。
数字化转型的紧迫性
随着金融发展水平的不断提高,金融服务也获得了长足的进步。但仍有一定的进步空间,亟需进行数字化的转型获得升级——这是面对新的工作生态系统所做出的积极变化。正如项目管理协会(PMI)《2021年职业脉搏调查》数据所指出的,当前新冠疫情大流行最明显的后果之一,就是
"加快了新的工作方式和价值交付方式的采用,也使数字化的速度急剧加快,规模成倍扩大。”在调查中,PMI向全球近4000名项目专业人士进行了问卷调查,结果显示:数字化转型(68%)被受访者们列为疫情期间最重大变化第一位,随后才是业务战略(64%)和组织适应性(61%)。而在这三大重点领域的变革方面,调查数据表明,金融服务和IT表现最为突出,不出所料地领先于全球和其他行业。可知,对金融服务公司来说,进行数字化转型是大势所趋。
当前全球疫情仍继续在蔓延,市场不确定性提高,所以我们可以预见,在一定时间内实现数字化转型仍是企业的当务之急。这一转型无疑能增加项目管理的灵活性,给金融服务公司带来更高更好的效益。
行业的现状与转机
在2020年,Forrester公司发布的《2020金融服务业数字化转型现状的调研报告》中指出:金融服务公司在努力制定和执行连贯的数字转型战略,当中改善客户体验和增加公司收入仍是转型的主要驱动力,但负责转型计划的领导者们将技术和流程的投资置于销售或市场营销之上,并低估了数字化转型所面临的组织和文化挑战。然而数字化转型成功不仅仅需要更好的技术,更需要新的技能和适应性强的组织结构及文化,并非一蹴而就的。
其二有数据显示自2017年以来,金融服务公司在转型计划中,用于数字化转型的预算超过IT预算的四分之一,但2019年与2017年相比,这一占比却下降了3%。公司计划执行过程中通常是首席信息官(CIO)和首席技术官(CTO)领导,然而领导转型的管理层在实际操作中会优先考虑优化信息技术流程,往往在销售和营销方面的投入落后于其他行业。这给我们的启示是,企业应不断增强决策的主动性和应对的敏捷性。
数字化转型,选择敏捷创新路径是关键
在与某金融服务机构高管的访谈中,他也谈了很多他所观察到的业界近些年数字化转型遇到的挑战。
数字化转型面临着难度大,投入高和周期长的现状。与之矛盾但也是普遍现象的是,金融服务机构非常迫切希望能加快数字化转型步伐,提升客户体验、运营效率和流程管理,以此来应对经营压力,实现“弯道超车”。对此,行稳致远——选对路比走得快更为重要。这主要体现在三个方面。
第一,切准新技术与自身业务的结合点。
云技术则可以为企业带来数字化所需要的灵活性及敏捷性,更多像人工智能、物联网、区块链等新兴技术在金融服务领域也有具有巨大潜力。金融服务机构应该切准新技术与自身业务的结合点,在业务模式和商业模式上实现真正通过数字化转化为客户满意度和业务价值。
第二,找到企业和项目专属的敏捷创新路径。
敏捷研发是数字化转型的必备能力。对金融服务公司来说,不能选择正确的敏捷研发路径,就不能获得理想的敏捷开发和交付能力,那么再宏伟的数字化转型战略,成功都无从谈起。这是那些数字化刚刚起步,或者数字化成熟度较低的企业常遇到问题——他们往往更多参照国内外的最佳实践,忽略了自身业务背景和应用场景的特性,这也就造成了“别人用地好好的,为什么放到我们公司的项目中就行不通?”
第三,提高组织持续迭代优化的能力。
数字化转型是一项持久战,需要不断地优化运营和迭代升级。乌卡时代,“唯有变化是不变的事实”。过去的成功,积累的能力并不能保证可以在未来新时代获得成功。那么,组织如何创建新的机制来持续获得快速学习、快速适应、快速变革、引领创新的能力,不断在新的商业环境中获得持续发展——长远来讲也将会是一大课题。
诚然,在数字化时代下,金融服务公司想要成功转型,基于自身业务引入技术是基础,具备持续选择正确敏捷创新路径是关键,坚持组织、文化、人才建设是保障,组织具备持续迭代能力是重点。我们可以从中得到经验:在持续敏捷研发的基础上,不断壮大技术团队,是获得成功的要素。
运用敏捷管理在加拿大有一个成功案例,笔者认为这对金融服务公司来说有一定的借鉴意义。
敏捷管理的全球实践
卑诗省汽车保险公司
(ICBC)是一家加拿大省级皇家公司(为政府所有),也是卑诗省唯一一家汽车保险公司。为了更好地适应时代变化和客户服务需求,ICBC经历了一个长达数年的大规模IT数字化转型。ICBC在面对从旧主机系转为现成解决方案中,很清楚地认识到并不能直接采用一个一刀切的敏捷框架。他们需要一个更灵活,更实用的企业级解决方案,在应对组织内固有的挑战的同时,能更好交付数字转型成果。在勉力尝试混合敏捷和瀑布式方法之后,ICBC转寄希望于PMI的Disciplined
Agile(规范敏捷),以此寻求一个可以赋予项目交付灵活性的解决方案,并能够在大型政府机构中大规模应用。之所以选择Disciplined
Agile,正是因为它赋予了可以改进组织内多种工作方式的灵活性。
ICBC制定的Disciplined
Agile培训机制由理赔部开始。在培训开始之后的两年里团队的发布节奏增长了七倍,从每年3-4次发布增至42次。在整合方面与ICBC现有的精准流程改进举措无缝衔接,可谓为效果显著。随后培训反馈逐渐扩大,建立了统一的词汇基础以及新的工作方式,形成了提升生产力的共识。在经过了结合教练辅导的培训之后,公司IT部门成功地如期按预算交付了36个转型项目。随着Disciplined
Agile开始在公司扎根,ICBC成立了卓越中心,聚集了受过Disciplined
Agile方法培训的内部教练。这些教练为组织实践和原则熟悉上提供支持,为建立赋能团队成功的文化做出了极大贡献。
ICBC运用Disciplined
Agile获得成功的经验能给我们很多的启发,随着企业不断转型升级,我们要时刻关注时代变化需求、用正确的管理方法应对问题。
（张晓波 ）
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