处罚
今年7月，中国银保监会及其派出机构针对银行机构和相关责任人，开出罚单366张，罚款金额达42424.72万元。
其中，银保监会开出罚单7张，罚款29825.6万元；银保监会派出机构开出罚单359张，罚款12599.12万元。
227名相关责任人被处罚，16人被终身禁业，7人被取消高管任职资格2—10年。
（注：以作出处罚决定的日期为统计口径）
01
96家银行被罚
1家银行罚款超亿元
96家银行及分支机构被处罚，罚款合计42084.72万元（不含个人处罚）。
在96家银行中，罚款合计超千万的有6家。
具体来看：
6家国有大行罚款合计8666.12万元，交通银行以4220万元的罚款总额排在第一位。
在国有大行中，最大的一张罚单由银保监会开出。交通银行因存在“理财业务和同业业务制度不健全、理财资金违规投向土地储备项目”等23项违法违规事实，被罚款4100万元。
10家股份行罚款合计19685万元，民生银行以11575万元的罚款总额排第一。
在股份行中，最大的一张罚单也由银保监会开出。民生银行(600016,股吧)因存在“监管发现问题屡查屡犯、未向监管部门真实反映业务数据”等31项违法违规事实，被罚款11450万元。
22家城商行罚款合计2440万元，上海银行以460万元的罚款总额居首位。
33家农商行罚款合计2030万元。
15家村镇银行罚款合计955万元。
5家农信社罚款合计323万元。
在开发性金融机构和政策性银行中，国家开发银行罚款合计50万元，农业发展银行罚款合计445万元，进出口银行罚款合计7415.6万元。
其中，银保监会针对进出口银行开出一张千万罚单。进出口银行因存在“违规投资企业股权、个别高管人员未经核准实际履职、监管数据漏报错报、对以往监管通报问题整改不到位”等24项违法违规事实，被罚没7345.6万元。
2家外资银行罚款合计75万元。
其中，富邦华一银行违规为同业业务提供信用担保，被罚款30万元。汇丰银行内部控制严重违反审慎经营规则，被罚款45万元。
梳理7月份发布的行政处罚决定书发现，在银保监会对4家银行开出的7张罚单中，理财业务违规问题突出，还有“监管发现问题屡查屡犯、检查发现问题整改不到位”等问题。
在银保监会派出机构开出的罚单中，贷款业务违规仍是“重灾区”。贷款“三查”不尽职、贷后管理不尽职、贷款业务严重违反审慎经营规则、贷款未按照约定用途使用等问题普遍存在。
7月份，针对贷款违规流入房地产市场，上海、广东等地监管部门均开出罚单。工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行(600036,股吧)、广发银行、民生银行、上海农商行等被处罚。
02
227人受罚
16人被终身禁业
227名相关责任人被罚，罚款合计340万元。
因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任，16人被禁止终身从事银行业工作。
此外，4人被禁业2—3年。
其中，
3人被禁止从事银行业工作3年，
1人被禁止从事银行业工作2年。
还有7人被取消高管任职资格2—10年。
其中，
1人被取消高管任职资格10年，
1人被取消高管任职资格5年，
2人被取消高管任职资格3年。
3人被取消高管任职资格2年。
在16名被终身禁业的责任人中，有7人是因对所在银行机构贷款业务违法违规承担责任被处罚。
03
上海罚单数量、罚款金额最多
上海、江苏、新疆三地开出罚单数量最多，分别为33张、31张、28张。
（下方图表空白处为银保监局本级）
上海、福建、广东三地罚款金额最高，分别为2330万元、1545.8万元、1228万元。
（下方图表空白处为银保监局本级）
以上统计数据来自中国银保监会网站，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。
（邱光龙 HF056）
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