2021年银保机构公司治理监管评估结果出炉：E级下降明显

11月12日，中国银保监会公布《2021年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》，在参评的1857家机构中，超两成机构评级不合格，无评级为A的机构。据悉，本次参评机构中，商业银行含1673家，保险机构含184家。

此外，本次评估主要从党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和管理层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等八个维度，合规性和有效性两个角度对参评机构进行综合评估。

E级（差）机构占比明显下降

据2021年评估结果显示，1857家机构中被评为C级（合格）的机构最多，共1100家，数量占比59.24%；其次是B级（较好），共366家，占比19.71%；两者合计占比78.95%；被评为D级（较弱）的机构共253家，占比13.62%；被评为E级（差）的机构共138家，占比7.43%；无A级（优秀）机构。

相比于《2020年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》，今年的E级机构数量明显减少，B级和C级与2020年大致持平，A级机构不增反降为0家。

具体来看，去年公司治理监管评估参评机构共计1792家，其中，商业银行1605家，保险机构187家。A级（优秀）1家，B级（较好）374家，C级（合格）的机构最多，共1026家，D级（较弱）的机构共209家，E级（差）的机构共182家。可以看出，2021年的评级结果仍旧保持基本稳定状态。

评估中发现的问题需引起关注

虽然银行业保险业在公司治理建设和改革上取得一定成效，但仍然存在一些问题不容忽视。

比如，部分机构党的领导和党的建设虚化弱化，党委前置研究重大经营管理事项落实不到位；股东入股资金不实、违规股权代持、大股东违规干预的现象在部分机构依然较为严重；董事会运作不规范，董事的独立性欠缺、履职有效性不足，内部制衡监督失灵失效的情况在部分机构仍然存在。

此外，部分机构信息披露内容不全面、不准确，不同程度存在未逐笔披露重大关联交易类型及金额、未披露外聘中介机构情况、未披露重要员工薪酬信息、未披露风险信息、对股东股权质押冻结情况披露不准确或不充分等情况。另外，部分机构负面舆情造成不良市场影响，受到社会高度关注。

对此，银保监会表示，下一步，银保监会相关部门、银保监局将继续做好评估后续工作。一是开展结果反馈、督促整改、分类监管等工作。二是持续推进评估结果在市场准入、现场检查立项、监管评级等环节的运用。三是进一步研究完善评估指标和评估机制，推进评估工作做精做实。

公司治理监管评估结果涉八方面、分五等级

规范、有效的公司治理是金融机构长期稳健发展的重要基石，近年来，银行业和保险业暴露出的诸多风险，归根溯源，都是因为公司治理机制的不健全或运作失效，有效的外部监管对改善银行保险机构公司治理具有重要作用。

为了及时有效防范化解风险，更好地保障金融消费者的合法权益，2019年11月29日，银保监会公布了《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》（以下简称《办法》）。

银保监会有关部门负责人表示，银行保险机构公司治理监管评估内容涉及八个方面，具体包括党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理。每个方面均涉及一系列合规性指标和有效性指标，其中商业银行公司治理评价指标共计162项，保险机构公司治理评价指标共计163项。

值得注意的是，《办法》首次对公司治理机制失灵等情形设置调降评级项，相关风险问题一旦发生，则该机构评价等级直接降为最低级（E级）。

与此同时，负责人还指出，《办法》规定公司治理监管评估结果分为5个等级：90分以上为A级(优秀)，80以上至90分以下为B级（较好），70以上至80分以下为C级（合格），60以上至70分以下为D级（较弱），60分以下为E级（差）。

（李显杰 ）