银保监会：银保机构公司治理形势仍然复杂严峻，关联交易文件近期将出台

12月2日，银保监会在官网透露，《银行保险机构关联交易管理办法》已完成规章制定的前期工作，有望近期出台；银保监会正在推进公司治理监管信息系统整合，进一步提升公司治理监管的信息化、智能化水平。

在《中国银保监会健全银行业保险业公司治理取得初步成效》这篇新闻稿中，银保监会表示，当前，银行保险机构公司治理改革虽已取得初步成效，“但面临的形势仍然复杂严峻，部分公司治理的典型问题如大股东操纵、内部人控制在一些机构依然存在，健全银行业保险业公司治理的任务仍然十分艰巨，必须常抓不懈、久久为功。”

“下一步，银保监会将从坚持和加强党的领导、规范大股东行为及关联交易、优化董事会结构和运作机制、提升监管效能等方面，加大监管力度，不断推动银行保险机构公司治理改革取得新成效。”银保监会称。

21世纪经济报道记者注意到，《银行保险机构关联交易管理办法》已于今年6月21日起公开征求意见，目前处于征求意见结束阶段。在征求意见稿中，银保监会提出了银行保险机构不得通过关联交易进行不当利益输送或监管套利；应当维护经营独立性，提高市场竞争力，控制关联交易的数量和规模，避免多层嵌套等复杂安排，重点防范向股东及其关联方进行利益输送风险的总体原则。

银保监会介绍称，该文件是按照实质重于形式和穿透监管原则，优化关联方和关联交易识别，加强对表外、资管、同业等重点领域关联交易管理，设置跨部门的关联交易管理办公室，明确牵头部门、设置专岗，加强重点风险识别。

上述文件具体规定：公司治理评估结果为E级的银行保险机构，不得开展授信类或投资类关联交易；持有银行保险机构5%以上股权的股东质押股权数量超过其持有该银行保险机构股权总量50％的，银保监会或其派出机构可以限制其与银行保险机构开展关联交易等。

银保监会日前发布的《2021年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》显示，被评为E级（差）的机构共138家，占比7.43%，数量较2020年减少44家，占比下降2.73个百分点。

“构建起覆盖全部商业银行和保险机构的公司治理监管综合评估体系，连续两年予以实施。严格督促相关机构认真整改评估中发现的问题，并将评估结果与市场准入、现场检查以及高风险机构的改革重组和风险处置结合起来，真正做到以评促改、以评促建，持续提升银行保险机构的公司治理质效。”银保监会介绍称。

关于上述提到的公司治理监管信息系统整合，银保监会介绍，其建立起公司治理评估、股权监管和关联交易监管三个信息系统：公司治理评估信息系统具有对评估工作全流程信息化管理的功能；股权监管信息系统支持在线开展股权事中事后监管；关联交易监管系统支持开展银行保险机构关联方和关联交易部分监管指标的监测和分析。

银保监会还透露，通过持续开展股权和关联交易专项整治，严厉打击资本造假、股权代持、利益输送等突出问题，形成有效震慑。经过两年的专项整治，共清退违法违规股东2600多个，处罚违规机构和责任人合计1.4亿元，处罚责任人395人，对部分人员取消任职资格、实施行业禁入。督促银行保险机构内部问责处理相关部门或分支机构360家次，问责个人5383人次，其中党纪、纪律处分674人。分三批次向社会公开66家重大违法违规股东名单。通过系列举措，银行保险机构股东行为的合规性有所提升，借道关联交易进行利益输送的行为在一定程度上得到遏制。

（王晓雨 ）