依法依规做好行政处罚和问责 第三方存单质押承兑汇票案件进展披露

12月7日，针对个别商业银行第三方存单质押承兑汇票案件，银保监会相关部门负责人对《中国银行保险报》记者表示，已第一时间派驻监管工作组开展现场调查和督导，并要求涉事银行总行同步进驻相关分支机构，对相关票据业务开展全面风险排查。

该负责人表示，目前，监管部门正在抓紧进行违规事实认定和证据固化等工作，下一步将依法依规做好行政处罚和涉事机构问责等相关工作，督促机构加快弥补管理缺陷和漏洞，树立合规经营理念。同时，监管部门将会同相关部门，共同加大对金融行业违法违规问题打击与纠正力度，维护良好金融秩序，守好老百姓(603883,股吧)的“钱袋子”。

银行承兑汇票业务是商业银行的重要金融服务业务，在便利企业支付结算、支持实体经济发展等方面发挥了积极作用。但近期渤海银行、浦发银行(600000,股吧)相继出现因第三方存款被质押并发生纠纷事件，引发社会关注。

银保监会于近期就银行承兑汇票业务问题对外发声。11月19日，银保监会新闻发言人表示，银保监会对此高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。

同时，银保监会新闻发言人明确表示，如发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案，案件侦办工作正在开展。

据了解，为防范相关业务风险，银保监会先后组织开展了“巩固治乱象成果 促进合规建设”、市场乱象整治“回头看”、“内控合规管理建设年”等工作，均将票据业务管理作为工作重点，督促商业银行强化内控建设，加强员工行为管控，强化银行承兑汇票业务统一授信管理，坚持贸易背景真实性要求，加强质押存单的真实性、合规性及合理性审核，规范票据交易行为，严禁机构和员工参与各类票据中介和资金掮客活动。

（王晓雨 ）