12月份126家银行被罚1.67亿元：华夏银行罚金最多 工行罚单数量第一

导语

年终岁末之时，银行业又迎来了一批规模相当的罚单，监管对银行的展业乱象依旧保持着高压态势。

据科技金融在线梳理，在过去的2021年最后一个月内，银保监会系统针对126家银行机构的各种违法违规行为，开出了共计236张罚单，合计罚款金额高达1.67亿元。

也就是说，平均每天就有近8张罚单开出，日罚平均金额高达538万元。

这些被罚的126家银行机构，有六大国有银行、有三家政策性银行、还有诸多股份制银行，以及各地的城农商行、村镇银行、农信社等等。

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126家银行机构被罚1.67亿

金融是经济发展的血脉，作为传统金融机构的银行，在展业过程中表现出的违法违规行为，监管一向都持“零容忍”态度。

在刚刚过去的2021年最后一个月，针对银行机构的各种违法违规行为，银保监会系统共计开出了236张罚单，罚款金额合计高达1.67亿元。

其中，在2021年最后一天开出的罚单就有59张之多。

值得一提的是，这236张罚单的处罚对象，一共涉及到126家银行机构。包括工、农、中、建、交、邮储六大国有银行；国开行、农发行、进出口银行等政策性银行；招行、兴业、浦发、中信、民生、广发、光大、平安等股份制银行；以及各地的城农商行、村镇银行、农信社等等。

其中，合计罚款金额超过500万元的银行就有8家，按罚金从高到低依次为华夏银行(600015)、工商银行、成都农商行、国开行、农业银行、兴业银行(601166)、江苏银行、重庆三峡银行，罚款金额分别为1897.43万元、1177万元、1130万元、700万元、670万元、655万元、540万元、515万元。

罚款金额超过千万的银行有三家，分别为华夏银行、工商银行、成都农商行。

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华夏银行领罚金最多

通过梳理发现，华夏银行无疑是12月份领罚金额最多的银行，旗下分支机构合计被罚金额接近1900万元。

这其中，唯华夏银行重庆分行贡献的罚金最大，其在12月内一度两次领到百万元级别的大额罚单，被罚案由也牵涉甚广。

比如，2021年12月3日，重庆银保监局公布一则罚单，列出了华夏银行重庆分行的10大违法违规事实，该分行因此被罚652.43万元。其中，作为违规行为责任人之一的程劼也被罚款20万元。

然而，到了月末，华夏银行重庆分行又被重庆银保监局开出了一张百万元级别的罚单。

这次的罚单，剑指该分行“以多种方式违规掩盖风险；贷款管理不到位，违规挪用信贷资金收购不良资产”两大违法违规行为，华夏银行重庆分行又因此被罚款950万元。

这次，此前被罚款20万元的责任人程劼，干脆被取消了高管任职资格，时间长达5年。而另一违规行为责任人孔德强则被罚款20万元并警告。

另外值得一提的是，在12月被罚的城农商行中，成都农商行是唯一一个领罚金额超过千万元的银行。

其中在2021年的最后一天，成都农商行领了一张1100万元的大额罚单，原因是其存在六大违法违规事实。

具体包括：股权变更未经行政许可；未审慎审查，接受不具备入股条件的受让人作为股东；违规开展重大关联交易并违法实施授信；违规开展非标业务；未提供或及时提供检查资料，阻碍监管机构检查监督；内部控制失效。

与此同时，成都农商行的14位相关责任人也受到相应处罚，其中包含已经辞职的前高管，责任人累计处罚金额高达270万元。

这张千万罚单，是成都农商行2021年度领到的最大金额罚单，该行可谓是2021年最惨农商行。

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工商银行罚单数量最多

华夏银行虽然罚金位居第一，但12月份领取罚单数量最多的却另有其人。

据梳理，“宇宙行”工商银行是12月领取罚单数量最多的银行，旗下分支机构一个月内领到24张罚单。

同时，工商银行领到的罚金也仅次于华夏银行，合计罚金高达1177万元。

这其中，工行漳州开发区支行贡献的罚金最多。

12月28日，漳州银保监分局披露的一张罚单，指出工行漳州开发区支行存在“按揭贷款管理不审慎”的违法违规事实，该支行因此被罚265万元，同时四位责任人被处以警告。

农业银行的罚单数量仅次于工商银行，该行旗下分支机构12月领罚单15张，合计被罚670万元。

同样，罚单数量超过10张的还有中国银行，其14张的合计罚金为495万元。

此外，罚单数量小于10张但超过5张（含）的银行还有邮储银行、兴业银行、华夏银行、农发行、平安银行(000001)、厦门银行等6家银行。

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江苏辖内银行机构领罚单最多

如果从被罚银行机构所处的地区来看，12月份银保监会系统开出的236张罚单分布在全国27个省市。

辖内银行机构领到罚单最多的省份是江苏省，其一共领到31张罚单。

中国银行无疑是为江苏省贡献罚单最多的银行。该行旗下位于江苏省内的分支机构，12月一共领到了6张罚单。

其中，12月31日盐城银保监分局公布的一则罚单显示，中国银行盐城分行因“服务收费质价不相符、房地产开发贷款发放不审慎、非标投资投后管理不到位、信用证及福费廷业务单据审核不到位”等四项违法违规行为，被罚款135万元。

福建省辖内银行机构领到罚单的数量紧随江苏省之后，一共为23张。

其中，工商银行位于福建的分支机构贡献了6张，中国银行和厦门银行位于福建省内的分支机构各贡献了5张。

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重庆辖内银行机构领罚金最多

若从辖内银行机构领到的罚金数额来看，重庆则位居首位。

数据显示，重庆辖内银行机构在12月份领到的罚金合计高达3472.43万元。是罚金排名第二的四川省的两倍还多。

这其中，贡献罚金最多的就是前文提到的华夏银行重庆分行。该分行两张百万元级别的罚单，一下子就贡献罚金1602.43万元。

四川省之所以罚金位居第二，也是由于成都农商行一张1100万元的巨额罚单所致。

除此之外，江苏省、北京、福建省辖内的银行机构，合计领取罚金也都超过了千万元。

另外，值得一提的是，因“涉房地产信贷”违规而被处罚的银行依然不在少数。

通过梳理发现，12月份银保监会系统针对银行开出的涉房罚单一共有35张，涉及28家银行，涉房罚单的合计罚金为3356.43万元。

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（王治强 HF013）