打造自家财富号，邀请基金或是券商等入驻自己的“朋友圈”，在招行、蚂蚁等已形成了特色打法，不仅如此，牵手基金公司打造财富管理生态圈，券商也在行动，中信证券本周正式上线财富号，就是其中一例。
作为券商中公募基金产品保有规模排名第一的财富管理机构，中信证券发起财富号并得到基金公司的响应，这看来并不意外。据记者了解，财富号是中信证券零售客户服务生态体系中的一个重要组成部分，旨在与公募基金共建内容生态圈。目前已吸引首批10余家头部基金公司入驻，至少包括华夏、广发、南方、易方达、博时、华安、工银瑞信、汇添富等。
财富号早期主要流行于互联网金融平台与基金公司之间，经历了一轮跑马圈地，以蚂蚁财富和天天基金为代表的第三方平台已形成相对明显的“寡头”优势，而招商、平安银行等后浪也正奋起直追。
“中信证券是大渠道，他们来提供财富号的运维，我们肯定要用好用足。”有入驻基金公司相关负责人谈到。
本次入驻的另一家基金公司人士透露，目前入驻的内容开放平台仍较少，“会选择能有效运营、内部机制顺的平台入驻，最好是中台和前台部门能高效协同，否则仅仅靠网金或技术部门支持不容易达到目标效果。”
相比之下，券商整体处于谨慎观望的态度，推出财富号的并不多。在中信证券之前，国泰君安和平安证券先后试水，入驻的基金公司大约在20家上下。有业内人士坦言，搭建财富号对于中小券商而言为“大工程”，一方面其掌握的基金公司的资源相对有限，另一方面也需耗费大量的时间和精力。
中信证券“挟规模以令诸侯”？
中信证券财富号本周在APP上正式亮相，据记者了解，中信证券此举旨在将基金公司、券商、买方、卖方投研、券商线上、线下流量、场内场外产品以及客户建立了生态链接，通过“线上+线下+智能化”多渠道分发，将财富号内容与其他投研、市场信息进行组合输出，为客户提供全生命周期的陪伴服务。
但与三方互联网机构及银行的打法有何不同，据记者观察，中信证券财富号并非简单的在APP中为基金公司提供产品推介及广告宣传页面，而是充分结合中信证券的综合服务优势。
例如，基金公司在中信证券财富号中发布的行业解读等投教内容，可关联中信证券研究部相同行业的研究成果、以及相关行业的市场动态，使投资者能够打开视角，综合买方、卖方的观点和市场资讯进行理性判断，这相当于为投资者的决策工具包做了加法。
同时也为客户的投资复杂度做减法。中信证券财富号中的内容将结合客户的需求、风险偏好进行展示和推送，浓缩了各方投资观点的精华，让客户真正地学习与进步，提升自身的辨别能力，及时了解持有产品的基金经理的投资思路，从纷繁复杂的信息中萃取最需要的内容。
博时基金就在官宣中提到，“此次入驻中信证券财富号，是中国财富管理行业优秀参与者的‘双向奔赴’。”
显然券商建立自己的“财富号”，可以实现为客户与基金公司、基金经理和基金产品建立起连接。从打通券商与基金公司的投资能力，实现线上、线下流量、场内场外产品与客户之间生态链接的角度，显然是个有突破性的立项。
广发基金在官宣中提到，中信证券财富号与寻常的互联网机构及银行财富号不同，并非简单在APP中为基金公司提供产品推介及广告宣传页面，而是充分发挥了资源库和平台整合优势，将基金公司、券商、买方、卖方投研、券商线上、线下流量、场内场外产品以及客户建立了生态链接，力争做到“有温度的客户陪伴”和“专业的财富管理”并行。
汇添富基金则官宣称，将在中信证券财富号为用户提供日评、周评、月评、直播、板块行业机会点评、短视频投教等内容。以丰富的内容满足用户的个性化需求，将优质产品、投教活动和品牌直接传递给用户，增强用户对品牌和产品的认知。
国泰君安、平安先后试水财富号
事实上，试水财富号在证券公司中早有先行者。2020年初，国泰君安君弘APP正式上线君弘号，作为基金公司官方“自营店铺”开放平台。目前已有易方达、广发基金、嘉实基金等超过20家合作基金公司入驻，在市场热点、市场解读、理财投教、理财话题等多方面提供丰富内容。
同样试水财富号的还有平安证券，目前也有10余家基金公司入驻，除了呈现相关投资资讯外，平安证券财富号同样设置了“投教加油站”投教专区，涵盖“带你识基”“指数工作室”“定投指南”等多样化的投教内容。
和第三方平台及银行相比，券商总体对于开设财富号的积极性并不高，实施难度是其中重要原因。某华南券商网金部门负责人坦言，对于中小型券商而言，一方面其掌握的基金公司的资源相对有限，吸引入驻存在一定难度，另一方面从时间和精力上看，开设财富号确实是一项大工程。
尽管大部分券商仍在观望，但也有业内人士对财富号持积极态度，某中部券商网金部负责人表示，开设财富号会是大势所趋，一方面便于证券公司KOL(关键意见领袖)的内容输出，另一方面也有利于KOC(关键意见消费者)的培养。
华林证券首席技术官(CTO)刘亚猛认为，券商的经纪业务未来将进入以生态为王的4.0时代。所谓生态为王是指一个开放性的平台，邀请产业链上下游生态伙伴的入驻，为客户提供更丰富多元的服务。
第三方占据“C位”，银行奋起直追
早期，财富号主要是互联网金融平台与基金公司之间共建生态的流行玩法。经历了一轮跑马圈地，以蚂蚁财富和天天基金为代表的第三方平台已形成相对明显的“寡头”竞争优势，而招商、平安银行等后浪也正奋起直追。
2017年3月，蚂蚁财富率先上线蚂蚁财富号，并陆续开放了财富号、小程序、场景页、蚂蚁社区、直播、社群，打造了多个运营阵地。与此同时，蚂蚁的中心化运营与机构自运营协同，形成良好的“顾”的服务体系。如蚂蚁的18财富日、理财直播周活动，给机构自运营阵地带来更多流量；蚂蚁的支小宝，可以千人千面地将机构的陪伴内容、产品推送给用户。
天天基金同样是财富号的“元老级”玩家。其财富号同样于2017年上线，早期主要以图文内容为主，近年来也逐渐开放了直播、小程序多个功能。凭借其大量的活跃用户和互动氛围，天天基金财富号目前已吸引近200家资管机构入驻。
银行方面，2021年来已有平安、招商、交通和浦发银行相继开通了财富号，招行的财富号是其中的代表“选手”。2021年7月，招行财富号一经推出则吸引了30余家基金公司入驻。通过“招财号”，招行已向合作机构开放80多个能力接口，支持机构发布内容与活动5000余个，2021年三季度累计为近400百万客户提供服务超1亿次。
从入驻的情况来看，得益于庞大的流量优势及先发优势，第三方平台财富号占据妥妥的“C位”，而银行、券商的入驻机构数则普遍较少。目前天天基金在财富开放平台上的入驻机构已接近200家；蚂蚁财富号的“朋友圈好友”也达到60余家，其中天弘基金财富号关注人数破千万，头部基金公司的粉丝数也达到了100万+。
（文章来源：财联社）
文章来源：财联社
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