揭秘首家民营金控申请人：万向控股布局时代风口 下一个目标券商牌照

中国万向控股有限公司(下称万向控股)有望成为国内首家民营金融控股公司。

春节假期前，央行正式受理了万向控股设立金融控股公司的申请。万向控股也成为首家民营金控公司申请人。去年5月份起，央行先后受理了中国中信、光大集团和北京金控三家公司的申请。

万向控股由杰出民营企业家鲁冠球之子鲁伟鼎一手创办，其金融牌照布局广泛，不仅有传统的保险、银行、第三方支付、信托、期货、租赁等业务，还包括区块链、金融数据、人工智能等金融科技领域。

知情人士透露，此前万向控股已制定了未来三年公司战略发展目标，其中申请金控牌照是其核心目标之一，而另外一个目标便是申请券商牌照。

布局民营金控牌照

春节假期前最后一个工作日，央行公告了国内首家民营金融控股公司申请设立的受理通知，这意味着民营金控的大门正式开启。

央行1月30日公告称，根据《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》《金融控股公司监督管理试行办法》等规定，受理了中国万向控股有限公司关于设立金融控股公司的行政许可申请。

披露信息显示，万向控股受理日期为1月29日。万向控股主要股东为鲁伟鼎、持股74.57%；上海冠鼎泽有限公司、持股20%；肖风，持股5%。

鲁伟鼎是国内杰出民营企业家鲁冠球之子，其一手创办了万向控股。

一位金融机构人士表示，在过去几年中，一些民营资本盲目向金融业扩张，隔离机制缺失，风险不断累积，风险处置事件较多。如今，万向控股将跻身金融控股公司行列，有望为民营金融规范发展提供一定借鉴。

同日披露的信息还显示，在去年末，央行受理了深圳市招融投资控股有限公司(下称招融控股)设立金融控股公司申请。该公司由招商局轮船有限公司持股100%。

按照披露顺序，万向控股和招融投资成为央行公布的第三批受理机构。此前已有中信集团、光大集团、北京金控相继获得了央行的受理。其中，北京金控为首家地方金控申请人。

根据要求，央行在受理后，将在6个月内作出批准或者不予批准的书面决定。

金融控股公司要求几何？

2020年9月，《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》《金融控股公司监督管理试行办法》等规定正式亮相，完善了金融控股公司监管框架。

根据要求，金融控股公司是指依法设立，控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构，自身仅开展股权投资管理、不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或股份有限公司。

所涉及的金融机构类型包括银行、金融租赁、信托、金融资产管理公司、证券、公募基金、期货、人身保险公司、财产保险公司、再保险公司、保险资产管理公司以及其他机构。

根据规定，金融控股公司认定主要有两个标准。控股或者实际控制的金融机构中含商业银行的，金融机构的总资产不少于人民币5000亿元，或者金融机构总资产少于人民币5000亿元但商业银行以外其他类型的金融机构总资产不少于人民币1000亿元或者受托管理的总资产不少于人民币5000亿元；控股或者实际控制的金融机构中不含商业银行的，金融机构的总资产不少于人民币1000亿元或者受托管理的总资产不少于人民币5000亿元。

根据规定，人民银行将依法依规开展金融控股公司准入管理和持续监管，防范化解系统性风险，增强金融服务实体经济的能力。

站在风口上的金融版图

从财务数据看，万向控股适用的是第二条金融控股公司的认定标准。截至去年6月末，万向控股总资产达到了1500亿元。

这也与万向控股的业务结构有关系。公开信息显示，万向控股为国内大型的金融投资和实业投资运营平台，以控股和参股的方式对保险(人寿保险)、互联网金融(第三方支付、金融数据服务、区块链技术等)、其他金融业务(信托、期货、租赁)等板块进行投资，获取长期稳定的投资回报。

从运作思路看，万向控股获得了几轮金融改革与创新风口上的稀缺牌照，其中包括了寿险牌照、公募基金牌照、第三方支付牌照、互联网银行牌照等，还提前布局了近些年火热的区块链和人工智能等科技领域。

从金融业务版图角度看，万向控股业务整体以保险业务为核心，保险业务贡献了整个集团过半利润。

2002年，万向集团公司作为第一大股东发起设立了民生人寿，此后通过多轮转让与增资，鲁伟鼎以及万向控股最终持有民生人寿43.84%的股份。民生人寿也成为万向控股保险业务的运作主体和核心企业。

尽管民生人寿整体实力处于行业中游，但其获得了不少稀缺牌照。公司通过民生人寿持有浙商基金50%股权、通联支付41%股权，以及浙商银行部分股权。

持股76%的万向信托是万向控股信托行业运行主体。值得关注的是，万向信托旗下全资子公司万向三农集团，以26.78%的持股比例成为网商银行第二大股东，成功捕捉到了互联网银行的技术风口。

此外，万向控股还持有上饶银行5.99%的股权，持有100%万向租赁和通惠期货股权。

2015年，万向控股开始提前布局区块链以及人工智能等科技风口。通联数据是公司持股100%的金融数据运营平台，其提供的产品包括基于大数据和机器学习的智能投研平台——萝卜投研，量化研究与交易平台——优矿，以及FOF基金投资管理平台——魔方等。万向区块链是万向控股的知名科技平台，是国内区块链领域的领军企业，不断完善区块链生态建设。目前正在推动区块链技术与其他技术融合以及项目落地。

整体看，万向控股金融版图牌照较为齐整，独缺少券商牌照。

记者获悉，万向控股此前已经制定了未来三年的发展目标。其中，获得金融控股公司牌照是万向控股目标之一，另外一个核心目标是申请券商牌照。

（文章来源：上海证券报）

文章来源：上海证券报