中信证券对80亿配股募资进行满额“现金管理”：三笔定存 预计“躺赚”3660万元！

2月11日晚间，中信证券公告，公司与华夏银行签订了存款业务协议，购买三笔固定期限存款，合计80亿元。

这是2月8日晚间中信证券宣布将以不超过80亿元配股募集资金进行“现金管理”的后续。《每日经济新闻》记者发现，三笔存款均是保本收益，公司预计将“躺赚”3660.67万元。

三笔定期存单年利率均为2.28%

具体来看，中信证券将80亿元存款分了三笔。

图片来源：中信证券公告

第一笔20亿元，期限为2月10日至4月12日，计息61天。第二笔30亿元，期限为2月10日至4月13日，计息62天。第三笔为30亿元，期限2月10日至5月11日。三笔存款的预计年化收益率均是2.28%，固定利率，到期一次性结息。

中信证券指出，三笔存款一共预计获得利息收入3660.67万元。此外，公司强调，使用部分闲置募集资金进行现金管理是在确保不影响募集资金投资计划的前提下实施的，不会影响公司募集资金项目建设正常周转需要，不存在改变募集资金用途的行为。同时，对暂时闲置的募集资金适时进行现金管理，可以提高资金使用效率，增加公司现金投资效益，为公司股东谋取更多的投资回报。

2.28%的定期存单利率大幅高于针对普通储户利率

这是2月8日晚间公告的延续。当天中信证券公告称，董事会及监事会公司于2022年2月8日审议通过《关于利用暂时闲置A股募集资金开展现金管理的议案》，同意公司使用不超过人民币80亿元(含80亿元)的暂时闲置A股配股募集资金开展现金管理，自董事会审议通过之日起一年内该项资金额度可循环滚动使用。

1月26日晚间，中信证券发布公告称，A股配股最终获得了15.52亿股配售，募集资金223.96亿元，占可配售股份的97.17%。本次募集资金投资项目及募集资金扣除发行费用后的使用计划如下：发展资本中介业务约133.18亿元，增加对子公司的投入50亿元，加强信息系统建设30亿元，补充其他营运资金10亿元。

其中，拟用于增加对子公司投入的人民币50亿元，因涉及监管机构对子公司设立、增资等事项的事前审批程序，部分资金须待获得监管审批后方可使用，其余需依据子公司业务用资需求，并完成相关审批流程后予以投入，预计部分资金会存在一定的闲置期；拟用于加强信息系统建设的人民币30亿元，需根据公司信息系统建设进度分批使用。

由此可见，中信证券已经满额对80亿元配股资金进行了“现金管理”。换句话说，在至少61天的时间内，中信证券预期上述两个配股募集资金项目尚在筹备中，不会出现动用募集资金的情况。

那么，到底中信证券本次2.28%的定期利率水平如何？

2月9日，在《每日经济新闻》发表的《“大额存单一出来就抢没了”，曾经的揽储利器却降温明显》一文中，每经记者在走访时拍摄了建设银行上海地区某支行大厅内的一块小黑板。上面明确指出，给予普通客户的大额存单(20万元)起年化收益率仅有1.70%。由此也可看出，华夏银行对中信证券这样一个超级大客户，给予了非常优厚的利率。

（文章来源：每日经济新闻）

文章来源：每日经济新闻