山东国信积极优化产品结构 大力发展家族信托及财富管理业务

近几年，在国内金融业去杠杆大背景下，非标类产品最多的信托业迎来重大转型变革，资管新规和“两压一降”监管政策的出台，推动行业积极发展非通道信托业务。压降非标大趋势下，投资类信托、服务类信托成为信托业转型发展方向。

首家在H股上市的内地信托公司山东国信(01697.HK)近两年持续推进业务转型、积极优化产品结构，标准化业务得到快速发展，服务实体经济能力不断增强，为未来高质量可持续发展充分蓄力。根据公司公布的年报显示，2021年公司实现营收17.79亿元，净利润4.69亿元；其中信托业务收入约8.3亿元，主动管理型信托收入占比高达82.7%。

业务转型提质增效，坚定回归信托本源

山东国信积极发展信托业务和固有业务两大板块，坚定高质量发展目标，由于公司正处于转型关键期，两大业务规模及收入均有所收缩。截至2021年末，山东国信信托资产规模约1564.5亿元，信托业务收入约8.3亿元。其中，公司主动管理型信托收入占比高达82.7%，同比上升4.7个百分点。

山东国信于2021年重点围绕提质增效，坚守信托本源展开工作。公司积极谋划信托业务转型，紧抓标品发展机遇，大力推进主动管理标品的全产品线建设，“随鑫稳利”、“泰山宝”、“山东建设发展基金”等多只净值化产品陆续落地，2021年底存续规模突破449亿元。公司主动管理型信托业务又可以进一步分为融资类和投资类，公司重视主动投资类业务发展，与多家券商、私募基金公司等合作推进标准化投资业务，大力拓展资产证券化业务。两大细分类型中，投资类信托数目与规模均实现大幅增长。

为能够更灵活、更快速的实施核心业务转型，山东国信加快体制机制改革步伐，增强转型发展内生动力。采用“事业部+大部制”思路调整公司组织架构、优化运行机制，设立财富管理、家族信托及资本市场三大事业部和六大业务中心，以及信托财务部、信息科技部、资产监控中心等职能部室，持续提升服务支撑能力。

基于公司扎实推进业务转型、优化产品结构，并坚定服务于实体经济及普惠金融的工作成果，山东国信于2021年荣获业内多个奖项，包括信托业权威评选之一的“诚信托”两项重量级奖项和“金港股”评选活动中的“最佳金融公司”等。

大力发展家族信托业务，深化财务管理变革

随着我国人民生活水平的提高，越来越多的家庭都面临着家族传承的需求。家族信托在财富传承、家族事务管理等方面的优势得到越来越多高净值人士的认可。2021年，山东国信重组组织架构，重点布局家族信托和财富管理两大业务。

2021年3月，山东国信APP家族信托模块全新上线，支持家庭信托业务客户在山东国信app线上提交设立申请、录入项目信息。线上签约、线上资产查询等全流程线上化管理正在研发中，客户端设立手续可在1个工作日完成，实现效率跨越式突破。架设业务全生命周期管理系统，满足多平台一体化功能需求，为客户提供更加精细、高效的服务。

与此同时，山东国信积极推进商业模式创新，研发并落地了股权家族信托、保险金信托、家族慈善信托、教育金信托等创新型服务模式。围绕银行信贷难以覆盖长尾客群、融资难等问题，不断拓展金融同业合作，与国有大型商业银行、全国性股份制商业银行建立了战略合作关系，并积极拓展与头部证券公司、保险公司的合作。截至2021年底，山东国信累计设立家族信托近1100单，存续规模近220亿元，保持行业领先地位。并获评中国资产管理与财富管理行业年度峰会“金誉奖”及进入“2021中国式家族办公室top30”行列。

财富管理方面，山东国信深入推进财富管理业务变革，设立财富管理事业部，并强化自主营销体系建设。2021年度，公司新设北京、上海、西安、大连、东莞等财富中心，形成覆盖华北、华东、西北、东北、华南的全国财富网络，进一步便利客户投资理财。截至2021年末，公司自主营销规模达约161.7亿元，同比增长45.7%。

此外，山东国信还加快布局消费信托，并积极推进慈善公益信托等多种回归信托本源业态。短期的业绩调整，有望迎来长期的高质量发展，随着公司业务转型及产品创新持续深化，转型成果有望进一步实现落地。

（文章来源：证券时报网）

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