美国银行业报告一季度信贷标准趋紧 贷款需求大幅下降

美联储在最新的一份调查中表示，银行称在第一季度信贷标准趋紧，贷款需求下降，这一趋势在银行业面临压力之前就已经开始了。

根据美联储周一发布的调查显示，美国银行收紧中大型企业的商业和工业贷款条件的比例上升到46％，高于2022年第四季度的44.8％。

自3月以来，数家美国地区银行的破产引发了金融市场的动荡，增加了银行收紧信贷的担忧，这可能会导致美国经济陷入衰退。

Piper Sandler & Co的首席投资策略师Michael Kantrowitz在给客户的一份声明中表示：“对收紧贷款标准的确认将衰退的可能性推得更高。没有什么是可以保证的，但这些几率是很难反驳的。”

报告还显示了贷款需求的大幅下降。在第一季度，银行报告称大中型企业商业和工业贷款需求下降的比例上升到55.6％，是2009年全球金融危机以来的最高水平。调查显示，该比例在去年第四季度为31.3％。

这项被称为高级贷款官意见调查(SLOOS)的民意调查显示，银行将较低的风险容忍度、较灰暗的经济前景和不断恶化的行业问题作为其在第一季度收紧信贷的原因。

摩根大通公司的首席美国经济学家Michael Feroli表示：“从大的方面看，无论你看的是贷款供应还是贷款需求，SLOOS似乎描绘了一幅前景黯淡的画面。”

美联储上周宣布加息25基点，将其基准利率目标上调至5%以上，这是自2007年以来的首次。美联储主席鲍威尔暗示这可能是暂时停止加息，因为决策者正在评估更高的借贷成本和更严格的信贷标准对经济的影响。

但是，鲍威尔没有宣布美联储在抗击通货膨胀方面取得了胜利，他表示，如果通货膨胀比官员预期更为顽固，将来还有可能再次加息。然而，鲍威尔指出，更紧缩的信贷条件可能限制了利率需要上调多少才能将通货膨胀带回美联储的2%目标。

芝加哥联邦储备银行行长古尔斯比周一早些时候在接受媒体采访时表示：“我当然也感受到了，市场和商业联系人中的信贷紧缩或至少是信贷紧缩开始的迹象。” 古尔斯比的言论表明，他也担心紧缩的信贷条件会对经济造成负面影响。