SEC针对券商和基金管理公司制定AI规则 以解决利益冲突问题

华尔街的主要监管机构公布了针对券商和基金管理公司使用人工智能与客户互动的拟议限制。

美国证券交易委员会(SEC)当地时间周三批准了一项计划，以根除主席Gary

Gensler所说的金融公司采用这些技术时可能出现的利益冲突。该机构还通过了最终规定，要求公司在被认定为构成重大网络安全事件后的四个工作日内披露这些事件。

这项关于人工智能的提案是美国监管机构的最新举措，他们担心这些技术会影响从信贷决策到金融稳定的方方面面。根据SEC的一份新闻稿，公司需要评估他们对预测数据分析或人工智能的使用是否会造成利益冲突，然后消除这些冲突。他们还必须加强书面政策，以确保遵守规定。

Gensler在会议上表示，“这些规则将有助于保护投资者免受利益冲突的影响，并要求无论使用何种技术，公司都要履行其义务”，将客户放在首位。他表示：“这不仅仅是披露。这是关于这些预测数据分析中是否内置了一些符合我们利益的优化内容，或者一些使金融公司受益的优化内容。”

多年来，不少银行和券商一直在使用人工智能进行欺诈检测和市场监控。最近，重点已转移到了交易推荐、资产管理和贷款。SEC希望确保公司在推荐交易或产品时不会将自己的利益置于客户利益之上。

该机构的一名工作人员在周二的新闻发布会后台表示，该提案比现有的要求更广泛，现有的要求是券商在提出建议时要以客户的最大利益为依据。

该计划将公开征求公众意见，该机构将在对最终版本进行投票之前进行审查，最终版本可能在2024年的某个时候进行投票。该规则将需要五名成员组成的委员会的多数批准才能最终确定。

需要注意的是，该委员会的两名共和党人批评该规定过于宽泛。该规定要求公司评估其对太多类型技术的使用是否会引发潜在冲突。

加强监管

最近几周，多数监管机构明确表示，他们正在加强对人工智能的监督。

美国消费者金融保护局局长Rohit Chopra表示，在贷款中使用人工智能将受到新的限制。美联储负责监管的副主席Michael

Barr表示，贷款机构需要确保这些工具不会在信贷决策中扩大偏见和歧视。

美国联邦贸易委员会已经对由微软(MSFT.US)支持的ChatGPT制造商OpenAI展开调查，以审查该聊天机器人是否会对消费者的声誉和数据构成风险。

美国总统拜登7月21日也曾表示，他的政府将在未来几周采取新的行政行动，为这项技术的“负责任创新”制定框架。

自2021年执掌SEC以来，Gensler一直担心人工智能有可能利用大量数据来瞄准个人投资者，并促使他们在交易、投资或开设金融账户时改变行为。

上周，他称这些工具是“我们这个时代最具变革性的技术”，但警告称，将这些技术集中在少数公司或少数基础数据集中会带来风险，可能导致未来金融市场的不稳定。

网络信息披露

周三，SEC会还批准了一项计划，要求公司披露重大网络安全漏洞。

最终规则保留了拟议版本的要求，即在确定违规行为对公司运营或财务状况有“重大”影响后的四个工作日内公开披露违规行为。不过，该规则增加了推迟披露的选项，这一选项会在如果美国司法部长确定公开事件会对公共安全或国家安全构成风险时生效。

SEC议程上的另一项提案是，允许仅在网上运营的投资顾问在该委员会注册。该机构估计，目前的豁免将影响约200名投资顾问。