融资丨「小帮规划」完成数亿元B+轮融资 用科技让金融普惠

创业邦获悉，「小帮规划」今日宣布完成数亿元B+轮融资。本轮融资由DST Global的合伙人和领沨资本领投，主要老股东腾讯、红杉资本中国基金、蓝驰创投全部跟投。「小帮规划」创始人兼CEO徐彬表示，本轮融资将用于进一步的技术研发与品牌建设。

自2017年成立以来，「小帮规划」已经累计进行4轮融资。本轮前累计融资额超过3亿元。

领沨资本合伙人舒明表示，“当中国逐步接近高收入社会，为广大中产家庭提供优质的财富管理服务蕴含巨大的商业和社会价值。小帮规划结合保险和财商教育，探索出了有别于海外标杆企业，但符合中国客群中长期需求的商业模式。通过NLP和数据科技赋能，公司建立了强大的数据中台，日益高效地为家庭和社群提供精准且个性化的服务。领沨资本看重创始人及核心团队的长期主义、商业洞见和技术能力，期待和核心团队及其它投资方精诚合作，让公司成为社会信赖的企业，和百万级家庭的财富安全守护者。”

金融普惠是众望所归的大方向，但是，服务成本高、服务效率低、服务品控难，是行业中三道难以解决的“门槛”，把众多普通家庭挡在了门外。“小帮规划的使命就是解决这个问题，帮普通家庭把钱规划好，让金融普惠大众。”徐彬表示。“这么多年都没有解决好的问题，肯定是不容易的。小帮团队经过5年多的探索，用工程思维逐渐摸索出了一条符合国情的解决方案。”「小帮规划」通过普及理财知识、科技赋能服务的方式降低门槛，帮助用户提升对金融的理解，提高风险防范意识，并为大众用户提供家庭资产规划服务。据官方披露，目前累计用户已经超过600万。

值得提出的是，十九大报告中，明确提出了“拓宽居民劳动收入和财产性收入渠道”； 2020年3月国家发改委等23部门联合发布《关于促进消费扩容提质加快形成强大国内市场的实施意见》中专门提出了“丰富规范居民投资理财产品”。「小帮规划」所切入的赛道与宏观政策方向高度贴合。

据徐彬介绍，「小帮规划」坚持面向用户倡导“攻守兼备”的家庭资产规划理念。目前公司旗下的两条核心业务线“保险经纪服务”与“财商普及教育”正是围绕着“攻守兼备”的理念所建立的。这两个服务“是一架马车上的两匹马，而不是两架马车”。相关业务进展如下：

「小帮规划」旗下全资子公司“小帮保险经纪”，持有全国性保险经纪牌照，为用户提供“买方顾问”式的保险咨询服务。展业至今已累计帮助用户获得超过2300亿元保障额度。该业务通过小帮自研的服务系统，已经全面完成了服务的互联网化和数字化，并开启了智能化进程。在服务过程中，小帮保险规划师们在系统工具的辅助下，服务效率相较传统模式提升了10倍以上，并实现服务记录全程可追溯，配合高频主动质检机制，用系统性的方式解决了规模展业场景下确保合规和确保服务质量的问题。

「小帮规划」旗下财商教育业务子品牌“小帮商学院”，累计报名学员超过300万人。随着大众对理财的关注度越来越高，行业内出现了大量做财商教育的公司。经过试用后发现，大部分公司都是以售卖课程为导向，对用户的服务周期相对较短，并且同质化严重。如何做出差异化会成为一个公司脱颖而出的关键。“小帮商学院跟其他财商教育公司最大的区别在于小帮会围绕用户的需求，跟用户持续互动。”徐彬表示。“举个例子，小帮规划APP去年上线了社区功能，用户在学习和理财中遇到问题，都会到社区里讨论互动。老用户的月留存达到80%。”这个行业的核心竞争力是什么，对于这个问题，徐彬给出了自己的答案。“我认为谁能持续服务好用户，谁就能给用户创造更多的价值，谁就能胜出。而想要持续服务好用户，这考验的是一家公司在内容生产、服务数字化、投资研究、技术基础设施等很多方面的综合能力。”

红杉资本中国基金合伙人郑庆生表示：“一个公司是否能取得成功，创始人和团队非常重要。徐彬是个有使命感的创业者。他从对冲基金辞职创业，在同一个赛道里坚持探索了很多年，这种决心和坚持是一个优秀创业者的必备条件。同时，小帮用科技的手段来提高金融服务的效率，我们高度认可这个产业方向。希望小帮不忘初心，为用户创造价值，为产业提升效率。”

未来，「小帮规划」希望通过对技术的持续投入，进一步提升服务效率和服务质量，降低服务成本，为更多家庭提供长期、专业的家庭资产规划服务。