A股震荡回调,直接拖累权益类基金产品的业绩。相比之下,“低波动、低回撤、追求稳健收益”的“固收+”基金,因其优异的产品特性,越发受到投资者的关注。
4月8日(周四),二季度“固收+”实力新基——华宝双债增强债券型基金,A份额代码011280,C份额代码011281,即将火热开售。值得一提的是,该基金由华宝基金固收部副总经理、明星绩优基金经理李栋梁亲自掌舵。华宝基金作为老牌固收大厂,中长期的固收投资业绩可圈可点,海通证券数据显示,最近2年、3年、5年公司固收投资排名均在行业前1/2区间,过去3年的固收业绩排名同类前15%(14/99)。此次华宝基金在“固收+”重磅出击的华宝双债增强基金,有望成为投资者中长期优质的资产配置选择。
“固收+”风起!华宝双债增强基金应时发行
春节之后A股持续震荡,凭借着“攻守兼备”的优质特性,“固收+”基金成为理财市场的宠儿,引得基金公司争相布局。Wind数据显示,2021年一季度,全市场57家公募基金管理人新发成立了98只“固收+”基金,新发基金规模高达1865亿元,较去年同期的576亿元,足足增长了2倍多。
“固收+”基金的走俏,不仅仅是“时势造英雄”。“固收+”基金是指以风险低、收益相对稳定的固收类资产打底,以获取基础收益,继而通过“+”打新、可转债、二级市场股票、股指期货等其它资产,博取更高收益。
这种多资产混合配置的优势显而易见。在固收类资产收益的基础上,“固收+”基金能从权益资产等各方面获取增厚收益,同时熨平单一债券资产的波动风险。从净值表现看,“固收+”基金呈现出了低波动、低回撤、收益稳健等优质特性。
4月8日,由“固收+”王牌基金经理李栋梁担纲的华宝双债增强债券型基金,认购代码:A类:011280;C类:011281,将正式开售。由于李栋梁是公募基金业内颇具口碑的“固收老将”,该基金尚未发行就已吸引诸多目光。
基金合同显示,华宝双债增强基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,投资于股票等权益类资产的投资比例不超过基金资产的20%。当宏观基本面向好、通胀稳定且股票估值合理或低估时,该基金将增加可转债、可交换债的资产比例,减少信用债和其他债券类资产的比例;反之,该基金将采取相对稳健的操作,减少可转债、可交换债的资产比例,增加信用债和其他债券类资产的比例。
王牌基金经理掌舵!老牌固收行家再出“精品”
基金公司纷纷扎堆布局“固收+”,产品供给增多,这也加大了投资者的“选基”难度。另一方面,“固收+”产品在债券、股票两大市场的同步耕耘,也对基金经理乃至整个基金公司,都提出了更高的要求。
运作好一只“固收+”基金并非易事,目前市场上,业绩亮眼且广受认可的“固收+”产品仍较为稀缺。过去4年,股债市场牛熊更迭,于熊市环境中实现业绩稳健,尤其仰仗基金经理的敏锐嗅觉及控风险促增长之术。
华宝基金固收部副总经理李栋梁,正是其中的“明星人物”。银河证券基金三级分类数据显示,截至2021年4月2日,李栋梁管理的华宝宝康债A(240003)最近1、2、3、5年业绩均跻身同类前50%。截至2021年3月26日,其管理的华宝可转债A(240018)最近三年取得了44.20%的正收益,获得银河证券3年期五星最高评级。
作为老牌固收行家,华宝基金也持续以业绩和规模的“双丰收”,诠释着“稳见智,信达远”的投研智慧。据银河证券基金三级分类数据,截至2021年4月2日,华宝基金固定收益投资整体业绩在同行业基金公司中具有明显优势,其固收投资业绩排名最近2年、3年、5年均处于行业前1/2区间,最近3年甚至处于行业前1/7区间,在可比的99家公募基金管理人中排名高居第14位。
震荡市环境下,“固收+”产品是力争“稳中求进”的较好理财选择,“固收+”基金能够帮助投资者追求中长期相对稳健的增值。4月8日,华宝双债增强债券基金御风发售,A份额代码011280,C份额代码011281,作为华宝基金这家老牌固收大厂的又一倾心之作,恰逢其时地为投资者提供了优质的资产配置选择。
风险提示:本产品由华宝基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,选择与自身风险承受能力相适应的产品。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金投资需谨慎!销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,且基金销售机构所出具的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理人作出的风险等级评价结果。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎选择基金产品并自行承担风险。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证。基金投资需谨慎。