第三批名单曝光！银保监会公布19名违法违规股东，参股辽宁建平农商行、四川信托等金融机构

继去年分两批次向社会公开银行保险机构重大违法违规股东之后，5月14日，银保监会向社会公开第三批重大违法违规股东，共有19名股东在列。蓝鲸财经梳理发现，19名股东持股的银行或信托机构主要包括辽宁建平农商行、四川信托、华信信托、华海财产保险等在内。

主要涉六项违法违规行为

根据银保监会公布的信息，此次19名股东的主要违法违规行为有六项，一是入股资金来源不符合监管规定；二是存在涉黑涉恶等违法犯罪行为；三是编制提供虚假材料；四是股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金；五是拒不按照监管意见进行整改，不配合监管部门开展风险处置；六是违规将所持股权进行质押融资。

蓝鲸财经根据天眼查信息整理发现，在19家股东中，有2家持股辽宁建平农商行、4家持股四川信托、10家持股华信信托、2家曾持股华海财产保险，还有一名个人股东。

其中，四川宏达（集团）有限公司、四川宏达股份有限公司、四川濠吉食品（集团）有限责任公司、汇源集团有限公司，均为四川信托股东，持股比例分别为32.04%、22.16%、5.04%以及3.84%。

值得关注的是，四川信托因旗下TOT产品出现大面积违约事件，2020年12月，四川银保监局联合地方政府派出工作组，对宏达集团、宏达股份、濠吉食品、四川汇源集团4家股东采取监管强制措施，限制上述股东参与四川信托经营管理的相关股东权利，即不得行使包括股东（大）会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利。2021年2月，四川银保监局因四川信托13项业务违规对其罚款3490万元。

上述19名股东中，有10名股东持股华信信托。华信信托近期日子也并不太平，今年3月19日，华信信托公告，该公司2021年度第一次临时董事会会议确定了董事会会议的召集人、主持人以及股东大会的主持人，同意立即启动清产核资和尽职调查工作、推进资产清收处置等工作。此前，该信托公司还发生董事长因持械伤害总裁，被公安机关依法采取刑事强制措施、依法批捕的事件。

中新通用投资控股集团有限公司、江苏省装饰工程集团有限公司则为辽宁建平农商行股东，该行在去年6月因“九宗罪”遭罚200万元，且该行董事长、副行长、监事长、董事会秘书、董事等多名高管同时被处罚。

此外，上述19家股东中有2名股东曾伪造材料入股华海财产保险，分别是青岛神州万向文化传播有限公司和青岛乐保互联科技有限公司。

2018年2月，原保监会向华海财险下发《撤销行政许可决定书》，决定撤销神州万向、乐保互联增资华海财险的行政许可。决定书显示，经调查核实，华海财险上述两家股东在2016年增资申请中隐瞒关联关系、提供虚假材料。

2020年12月，银保监会发布一则罚单显示，对华海财险增资扩股材料造假、公司治理不规范等系列问题作出罚款51万元，对董事长赵小鸣予以警告并罚款10万元的决定。

天眼查信息显示，青岛神州万向文化传播有限公司、青岛乐保互联科技有限公司两家公司分别于2019年7月与2019年10月注销。

已公示66名重大违法违规股东

本次已经是银保监会第三次公布重大违法违规股东，查阅银保监会网站发现，去年以来，共有66名股东遭“点名”。

去年7月4日，银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单，共涉及38家公司。所公布股东的违法违规行为主要包括：一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。

去年12月11日，银保监会公开第二批重大违法违规股东名单，共涉及9家公司。彼时，公布股东的违法违规行为主要包括：一是入股资金来源不符合监管规定；二是编制提供虚假材料；三是关联持股超过监管比例限制；四是违规开展关联交易或谋取不当利益；五是股东或实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为；六是以不正当手段获得行政许可。

公开违法违规股东名单正是银保监会在传递进一步严格股东股权监管的信号，在首次公开名单时，银保监会就表示，将建立公开重大违法违规股东的常态化机制，公布更多违法违规股东，并进一步完善公开方式，加大公开力度。“谁要触碰法律‘红线’、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力、一查到底。”银保监会相关部门负责人指出。

5月14日，银保监会称，下一步将着力加强股东行为监管与违规关联交易整治，坚持将打击违法违规行为作为监管工作重点，持续清理违法违规股东，压实银行保险机构股权管理责任，落实股东承诺制，推动股东依法履行义务，规范行使权利。同时，不断创新股权监管方法，加强公司治理、股东股权、关联交易等监管信息系统建设，提升监管信息化水平和银行保险机构公司治理有效性。