“银联系”中金支付为非法交易提供服务收千万级巨额罚单，无故扣款投诉牵涉多家信贷平台

7月23日，央行北京营业部发布处罚信息，中金支付有限公司（下称 “中金支付”）为非法交易直接提供支付结算服务等多条违规被警告，并没收违法所得331.5万元，并处罚款1195.06万元，罚没合计1526.58万元。中金支付总经理史佳乐被警告，并处罚款23.2万元。

处罚信息显示，中金支付涉及的违规行为包括将外包商作为特约商户并受理其发起的银行卡交易，且未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务，同时存在未按照规定报送可疑交易报告等情况。作出行政处罚的时间为7月14日。

中金支付成立于2010年，在2011年获发《支付业务许可证》。央行显示，中金支付的支付许可证涵盖的业务仅有互联网支付，不包括银行卡收单等，将于12月21日到期。

官网显示，中金支付的业务涉及供应链资产服务平台，合作案例包括四川电网、伊利集团、徽商银行、郑州银行、南洋商业银行等，此外还有人民币跨境支付业务“全球付”，合作案例有施耐德电气、中国机电产品进口商会等，另有支付产品壹企付、薪享付、账服通、信用支付。

天眼查显示，中国银联旗下全资子公司（下称 “中国银联”）上海联银创业投资有限公司，关联方银联商务股份有限公司（下称 “银联商务”）旗下全资子公司广州银联网络支付有限公司（下称 “广州银联”）分别持有中金支付的79.55%和20.45%股份。银联系的支付牌照涉及银联商务、银联商务、卡友等十余家。

中金支付饱受无故扣款投诉。从投诉内容来看，支付涉及的商户包括携程拿去花主体西安趣携金融服务有限公司、优亿金融主体深圳市创想汇科技服务有限公司、维信维仕担保、恩牛小贷等信贷平台。部分用户发现，有些扣款是与拿去花等平台曾签署自动扣款协议，部分投诉则表示未使用相关平台。截至7月，中金支付相关的无故扣款投诉仍不断。