信用证议付融资款违规流入资本市场，中国银行领罚540万元

10月18日，上海银保监局公示一则罚单显示，中国银行上海市分行因五项案由被罚540万元。值得一提的是，上述违法违规事实均发生在2017年至2020年期间。

罚单显示，2017年至2020年，中国银行上海市分行个人贷款业务内部控制严重违反审慎经营规则。2017年至2020年，该分行发放部分首付款比例不符合条件的个人住房贷款。2017年至2020年，该分行部分个人贷款资金违规用于购房或违规流入资本市场。

此外，2019年1月至9月，该分行某应付账款融资业务存在以贷收费的违规行为。2020年6月，该分行某信用证议付融资款违规流入资本市场。

由此，该分行被上海银保监局责令改正，并处罚款540万元。同时，相关责任人程瑶对该分行个人贷款业务内部控制严重违反审慎经营规则负主要管理责任，被予以警告。

值得一提的是，中国银行近期频领罚单，就在上周，中国银行南平分行因短期存单质押贷款未尽贷前调查和贷后管理职责，被银保监会南平监管分局予以50万元罚款；同时，相关责任人梁彤被予以警告，并处以5万元罚款。