在公募基金大发展的黄金时代，面向最广泛投资者的基金投顾业务一经试点便备受市场瞩目。目前，基金投顾业务行业规模已达数百亿，覆盖用户数量也不断攀升。近期，公募行业头部公司鹏华基金正式获批试点开展基金投顾业务，其倾力打造的全新投顾品牌——鹏华智投扬帆启航在即。据了解，鹏华投顾团队以量化团队打底，效率及纪律性上有相对的优势，金融科技的赋能也能较好落地，已有各种各样的量化工具在投研及顾问端积极实践。
数据显示，区别于传统基金销售，基金投顾的复购率高，盈利体验更佳，组合留存率远高于单只基金。其原因在于基金投顾服务作为
“以投资者利益为根本”的新型业务，在业务定位、投资者教育与预期引导方面，体现出了非凡的优势。传统基金的销售过程中难免存在
“追涨杀跌”等行为，但基金投顾可以让投资者做到“波澜不惊”、“逆向投资”、“越跌越买”。
鹏华基金认为，基金投顾诞生以来的一大使命就在于：正确认识产品(择优选基)，正确认识市场(资产配置)，正确认识投资者自身(投资者教育)。只有把三者之间的关系捋清楚了，才能做到合理引导客户预期，引导长期投资，引导分散配置，从而有望很好地解决
“基金赚钱，基民不赚钱”的症结。
传统的基金选择方法中，收益率择优成为主流，以致销售模式过于侧重宣扬收益率表现，往往造成
“高点买入”、“业绩持续性差”的情况。鹏华基金认为，“收益表现好”不应是衡量基金的唯一标准，配置风格、交易风格、业绩持续性、风险控制能力等因素同样不容忽视，好的基金产品应该是最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。鹏华投顾团队利用自身在量化领域的优势，将定量深入分析与定性尽调结果相互验证，打造了多维度的基金研究表现体系，力求选取最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。
除了在“投”资上借助量化能力不断提升之外，在“顾”问端，鹏华智投力争打造领先的顾问服务，针对不同类型客群，展开针对性、层次化的投顾服务，参考海外头部投顾机构的服务模式，对不同类别、不同需求的客户群体，提供由浅入深、循序渐进、科技赋能、丰富多样的投顾服务模式，并不断升级优化。
鹏华智投力求发挥每位组合策略经理及研究员的专长，打造术业有专攻的投顾角色，针对投资者关注的各个方向、资产、行业等提供高频高效高质产出各类陪伴内容，如：直播、深度分析报告、投教、策略会等，深入浅出，从买方角度去了解客户、贴近客户、洞察客户、帮助客户解决选基难、配置难、买卖难等问题，温暖陪伴，做投资者身边最懂的专业顾问。
文晶
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