杉德支付因KYC不利再收900万罚单，责任人俞翀炜现担任杉德支付母公司杉德银卡通董事，预付卡等多个支付类经营范围已从工商去除

日前，中国人民银行上海分行发布一则行政处罚信息公示表显示，杉德支付网络服务发展有限公司（下称“杉德支付”）因4项违法行为被罚没889.4万元罚单，两名相关负责人被罚款23.5万元，合计被罚没912.9万元。

具体来看，杉德支付涉及的违法行为包括：违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；与身份不明的客户进行交易等。央行上海分行对杉德支付给予警告，责令限期改正，没收违法所得3.4万元，并处以罚款886万元，罚没合计889.4万元。

时任杉德支付副总裁、线下支付事业部总经理俞翀炜，因对杉德支付“违反清算管理规定”的行为负有责任，遭警告并处罚款20万元；时任杉德支付助理总裁、合规和风险管理部总经理曹鸿鑫因对杉德支付“与身份不明客户进行交易”的行为负有责任，被处以罚款3.5万元。

这并非杉德支付首次被罚。自2017年以来，杉德支付已经连续五年遭央行处罚，合计罚没金额超过3800万元。尤其在2018年，杉德支付因违反支付业务规定，收下2473万元的巨额罚单。

今年5月，央行公告了非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息。杉德支付的银行卡收单业务范围遭缩减，从原本的全国缩减到除广东省、山西省以外地区，可在深圳市开展业务。今年12月7日，杉德支付的一般经营项目再次减少，原先可从事的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单（全国）、预付卡发行与受理（上海市、北京市、浙江省、江苏省）等项目已消失。

据杉德支付官网，其面向个人的产品有个人杉德宝；面向企业的产品有企业杉德宝、杉德云账户、海关推单；面向商家的产品有河马付、聚合支付、银行卡POS收单、小微商户POS收单。

值得一提的是，杉德支付为杉德银卡通信息服务有限公司（下称“杉德银卡通”）的全资子公司。而上述遭行政处罚的俞翀炜如今仍担任杉德银卡通的董事，并兼任杉德银卡通第四大股东上海森昊软件服务有限公司（下称“森昊软件”）的董事。

天眼查披露，森昊软件的最大股东为杉德银卡通的创始人沈树康。换言之，俞翀炜如今仍担任高管的两家公司均属杉德集团旗下。

天眼查简介资料披露，杉德银卡通是杉德集团旗下第三方支付综合型企业。成立于2003年2月，注册资金9.7亿元，总部设立在上海。主要为发卡机构、特约商户和持卡人提供金融支付解决方案，及金融信息专业化服务。

杉德银卡通的业务涵盖：银行卡POS机具软硬件研发、生产、销售，银行卡POS收单及专业化服务，移动支付，互联网支付，预付卡发行与受理，会员卡系统支持，电子商务网上购物平台、商业保理等领域。

杉德银卡通的产品与杉德支付较为相似，提供包括扫码支付和电子发票的聚合支付服务，以及酒店、物流、保险行业的解决方案。在保险方面，合作的客户有太平洋保险、太平保险、大地保险、天安保险。

官网披露，杉德银卡通的合作机构包括农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、浦发银行、招商银行、中国银联。