阻碍外汇管理机关监督等，汇付天下旗下第三方支付收447万外汇罚单，“第三方支付第一股”已从港交所退市

2021年12月31日，国家外汇管理局上海分局发布外汇行政处罚信息，上海汇付数据服务有限公司（下称 “上海汇付”）被责令改正，给予警告，并处罚款447万元，处罚时限为2022年1月15日。

处罚信息显示，上海汇付违反规定将外汇汇入境内、未按规定在合作银行开立备付金账户、未按规定采集和报告相关信息资料、未按规定进行国际收支申报、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查。

工商信息显示，上海汇付是汇付天下有限公司（下称 “汇付天下”）全资子公司。上海汇付成立于2007年，2011年获发支付许可证，2013年获发跨境支付业务许可。2016年，上海汇付曾被列为失信被执行人，当年，上海汇付因违反反洗钱规定被罚25万元。

早期股东疑曾关联境外网络博彩业、位列印尼富豪榜25位

2018年6月，汇付天下登陆港交所，被称为“第三方支付第一股”，当时的招股价为7.5港元，上市首日破发。不到三年后，2020年12月，汇付天下（发布公告，Purity Investment将全资收购公司、要求董事会安排将公司从港交所除牌，撤回上市地位。2021年2月23日，汇付天下股份买卖进行最后交易，此后完成退市。退市时，汇付天下股价报收3.48港元，总市值45.74港元。

汇付天下方面表示，私有化退市是为退出缺乏流通性的投资。退出时，除执行董事及要约人一致行动人，其他股东包括早期投资者Trixen Enterprises Ltd.（下称 “Trixen”）等，Trixen持股23.62%。大股东背后被曝出是印尼富豪。

凤凰网港股曾刊登棋亮的评论文章提及，汇付天下主要股东为印尼富豪林天喜。Trixen全资股东Putera Sampoerna与林天喜同名。此外，汇付天下披露文件显示，Trixen也是三宝麟集团的联属公司。三宝麟集团应为林天喜家族的Sampoerna集团。

据泉州商报刊文，林天喜为印尼华人，祖籍泉州，家族以烟草生意起家。2005年，林天喜将香烟产业整体出售，投入博彩业。2006年，林天喜的网络博彩公司万胜集团曾想以9000万欧元获英超球队曼联胸前广告合同被拒绝。

公开信息显示，万胜集团名为Mansion，最初设在英属直布罗陀的网络赌博公司，于2006年左右被林天喜收购，万胜旗下有Casino.com、MansionCasino和英国slots heaven赌场。2019年，有报道称，其发言人否认集团所属林天喜家族，并未透露背后所有者。福布斯发布2021年福布斯印尼富豪榜显示，林天喜以18亿美元净资产位列第25。

汇付天下成立之初，Trixen即参与投资。2006年7月7日，PnR Holdings注册成立，发行的1股普通股以1美元被转让给Trixen；9月，汇付天下管理层以及Trixen和PnR Holdings多方签订投资协议。Trixen同意在条件达标后认购PnR Holdings发行的剩余普通股并转让汇付管理部分。上市前，各投资方一度通过PnR Holdings持有汇付天下主体股份。2017年末，通过重组，投资方直接持有汇付天下股份，PnR Holdings成为汇付管理全资子公司。

汇付天下早期曾被赌球案波及。2008年，经济观察报曾曝光的跨境赌球支付链涉及多家支付机构，其中明皗博彩公司的主要支付网关为汇付天下，该博彩公司在交易平台中的商户登记名为“金港贸易”。2010年，央视的《揭秘网络赌博幕后推手》节目也提及该案在江苏侦破。此前，汇付天下曾被投诉给老虎外汇、创利丰等外汇平台提供支付接口，导致投诉方资产受损。

汇付天下关联公司曾从事消费金融业务，新设灵活用工财税平台

汇付天下官网显示，其提供聚合支付、营销、数据、金融增值服务，以及支付云平台PAAS产品斗拱平台。其中，金融增值服务在提供支付服务的基础上的消费分期、信贷居间、余额理财、保理等金融增值服务。

天眼查信息显示，此前从上市公司剥离的上海易日升金融服务有限公司（下称 “易日升金融”）和成都金融资产交易中心股份有限公司大股东均为上海汇付投资管理有限公司（下称 “汇付投资”）和上海汇付互联网金融信息服务创业投资中心（有限合伙）。汇付投资股东为周晔等自然人。汇付投资持有慧釜融资租赁（上海）有限公司75%的股份。汇付互金创投还曾投资量江湖、数喆数据、法大大、汇付国际等。汇付天下曾布局互金平台外滩云财富。

易日升金融涉及消费分期产品，华夏时报曾发布文章《踩雷多家全国连锁装修公司后 易日升金融催款承诺消除征信记录》提及，有协议文件显示，易日升金融作为第三方平台，提出6.6折收回装修分期欠款以及逾期违约金。2021年，汇付投资全资设立上海汇侑信息科技有限公司（下称 “汇优财”），系灵活用工场景下的财税服务平台。

2015至2019年，汇付天下的年利润分别为-760万元、1.187亿元、1.328亿元、1.75亿元和2.43亿元。2014年，汇付天下成为当时预授权风险事件8家涉事机构中的一员。该公司因此被勒令在一年内有序退出15省市的收单业务，致2015年业绩亏损。2020年上半年，汇付天下实现收入17.1亿元，同比减少9%，期内亏损为1.2亿元，较去年同期利润1.4亿元减少179%。