通联支付涉一桩非吸案被指控从中提供网络支付服务，该非吸集团吸收投资近亿，造成投资者损失逾5500万

26日，中国裁判文书网公布一则非法吸收公众存款的刑事一审判决书。判决书显示，上海富友支付服务股份有限公司（下称“富友支付”）、通联支付网络服务股份有限公司（下称“通联支付”）与未取得吸收存款、支付利息相关金融业务许可的非吸公司合作，为其提供网络支付服务。

具体来看，海城市人民检察院起诉书指控，被告人韩某在担任中联金服互联网信息服务（大连）有限公司海城金服分公司（下称“中联金服海诚分公司”）负责人期间，在不具备银监会颁发的金融许可证、无吸收存款资质的情况下，以口口相传、印发宣传单、召开答谢会等方式，吸引社会公众参与投资。经审计，共计吸收投资9285.03万元，投资者真实出资投入的金额为8383.65万元，返款金额为2841.8万元，损失金额为5541.85万元。

经法院审理查明，涉及案件的公司有：联联资本有限公司（下称“联联资本”）、 捷橙互联网金融信息服务（上海）有限公司（下称“捷橙互金”）、 中联金服互联网信息服务（大连）有限公司（下称“中联金服”）、 深圳市前海汉哈资产管理有限责任公司（下称“深圳前海汉哈”）、沈阳华诚资产管理有限公司（下称“沈阳华诚”）、联联金融信息服务（北京）有限公司（下称“联联金融”）。

以上公司均未取得吸收存款、支付利息的相关金融业务许可。

上述公司中，联联资本、捷橙互金、中联金服、联联金融、沈阳华诚均有股权联系，亦与本次涉及非吸的韩某、及其所负责的中联金服海诚分公司息息相关。

判决书披露，2018年，联联金融分别与沈阳华诚、深圳前海汉哈签订《居间服务协议》、《合作框架协议》，约定联联金融帮助沈阳华诚、深圳前海汉哈宣传并吸收客户存款。

为此，中联金服还制定了基本业务制度及管理办法。沈阳华诚、深圳前海汉哈又分别与富友支付、通联支付约定，由后者向前者提供网络支付服务。

2018年，在上一任公司负责人离任后，被告人韩某继续组织中联金服海诚分公司业务员，以口口相传、发放宣传资料、召开答谢会等方式，以高息回报为卖点，向投资者推销华诚、司某、开门红等理财产品，吸引投资者向通联支付等第三方支付平台存款，再由第三方支付平台转入沈阳华诚、深圳前海汉哈账户。

2020年2月后，中联金服、联联金融、沈阳华诚、深圳前海汉哈无力继续按约定向投资者还本付息，导致投资人报案而案发。

目前，据天眼查信息，捷橙互金因自行停业半年以上遭市监局行政处罚，营业执照被吊销。且2019年时因税收异常非正常户，涉税收违法。中联金服因通过登记住所或者经营场所无法联系疑似空壳而被列入经营异常名录。

联联金融目前收5张限消令，两次被列为失信被执行人，共5次成为被执行人。沈阳华诚收3张限消令，被列为失信被执行人，7次被列为执行人。深圳前海汉哈亦收下1张限消令，被列为失信被执行人，5次被列为执行人。

蓝鲸财经此前报道，通联支付成立于2008年10月，注册资本为14.6亿元，法人为万建华，其是基于第三方支付的金融科技服务企业，总部位于上海并持有央行颁发的支付牌照。

通联支付曾多次被行政处罚。2018年3月，其因违反相关条例规定未办理有关变更登记遭国家市场监督管理总局罚款3万元；2018年10月与2019年8月，其均因违反支付业务规定遭罚没共106万元。2021年1月，通联支付湖南分公司因商户实名制落实不到位；变造交易信息；收单结算账户设置不合规，遭央行行政处罚，罚款6万元。

此外，通联支付的代收业务被指称不合规。黑猫投诉网显示，关于通联支付的投诉量增长迅速，大部分用户反映遭通联支付莫名扣款。多名用户表示，未在通联支付公司办理业务，却在不知情的情况下，被通联支付以金融保险等名义，从银行卡中扣走了钱。

2019年，通联支付因未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位等问题被上诉。通联支付的合作伙伴包括中信证券、招商银行、中信银行、建设银行、泰康人寿等28家机构。

通联支付的第一大股东是民生人寿保险，持股比例为41.1%；新华人寿保险为二股东，持股比例为9.07%；上海商道投资为三股东，持股比例为9.04%。通联支付在过去13年中的最大股东一直是中国万向控股有限公司，其持股比例达到66.67%。去年5月，万向控股退股通联支付。

官网介绍，富友集团在2008年成立，次年起为全国性银行卡中心提供跨行信用卡还款服务；在11年获发银行卡收单、互联网支付、预付卡发行与受理许可；其在2015年12月完成股份制改革。

15年，富友集团曾和兴业证券签署辅导协议，向上海监管局提交了辅导备案材料；富友支付在2018年和东方证券达成辅导协议，历经六年上市进程并未推进。2021年，富友再度变更上市辅导机构，国金证券在9月提交《关于上海富友支付服务股份有限公司首次公开发行股票辅导备案情况报告》。

富友集团是富友支付控股股东，持股比例达96%。除富友支付外，富友集团参设的企业还包括北京富友保险经纪有限公司、上海富友多盈信息技术有限公司、上海大云平移投资管理有限公司（下称“大云平移”）、上海富友商业保理有限公司、上海富友电子商务有限公司等。大云平移对外投资包括上海园波金融信息服务有限公司、上海富友圈网络有限公司、快科电梯等。

据精达股份（600577.SH）披露，2020年对富友集团在权益法下确认的投资损益为-290.31万元，按持股比例3.6%计算，富友集团期内净亏损约为8064.17万元。