“中植系”中融信托因向“四证不全”地产项目投放信托资金被罚，曾踩雷多家**、其中长沙东亚地产成失信人

3月2日，黑龙江银保监局公开行政处罚信息，中融国际信托有限公司（下称 “中融信托”）因集合资金信托计划募集资金投放到“四证不全”***项目，被罚款20万元，作出处罚决定的日期为2月23日。

中融信托此前就因地产融资项目问题被罚。2019年，黑龙江银保监局曾对中融信托连开五张罚单，案由包括开展***信托业务不审慎，此外还有信托项目尽职调查不到位、信托项目资金来源不合规、信保合作项目尽职调查不到位、投资者适当性审查不到位，合计被罚210万元。

据披露，黑龙江银保监局在2018年对中融信托开展了“影子银行和交叉金融”的专项检查，提出了银信合作业务存在尽调及贷后管理不完善等问题。

近年来，中融信托被曝出“踩雷”北大资源、青海国投、*ST金贵等，并受到地产企业名门地产、华夏幸福、泰禾集团债务危机波及。不久前，中融信托因华夏幸福债务重组偿债方案的谈判拉锯受到关注。

2021年初，华夏幸福流动性危机暴露，在2月公开宣布债务逾期，当月成立债权人委员会。中融信托旗下“中融-融昱100号集合资金信托计划”、“中融-骥达11号集合资金信托计划”、“中融-享融287号集合资金信托计划”和“中融-享融223号集合资金信托计划”卷入。其中，“融昱100号”信托规模约10亿元、“骥达11号“规模约20亿，截至2021年2月剩余本金规模为13.446亿元、“享融287号”规模11亿、“享融223号”规模30亿，剩余本金规模未知。

2022年2月中旬，华夏幸福与中融信托各执一词，债务重组谈判结果仍未落地。中融信托称尚未收到正式的五年兑付计划，并有意起诉。

值得注意的是，中融信托涉及数起房屋买卖纠纷。多位长沙市东业上城嘉苑商品房的买家起诉中融信托及东亚地产。购房者与东亚地产签了商品房买卖合同，并支付了购房价款。由于商品房此前曾以在建建筑抵押给中融信托。由于中融信托和东亚地产未在约定期限注销抵押权登记，迟迟未办理买卖合同备案和商品房初始登记，过户困难。

法院表示，案涉商品房进行预售已经抵押权人中融信托同意，东业地产亦取得商品房预售许可证。中融信托作为抵押权人已经同意抵押人转让抵押财产，其抵押权的效力仅及于案涉商品房转让后的价款，应当其负有注销案涉商品房抵押权的义务。东业地产未能全部清偿中融信托的债务系东业地产的违约行为，是中融信托公司应承担的合同风险。

法院要求，中融信托对案涉商品房设定的在建建筑物抵押权办理注销登记，房屋买受人已尽相关注意义务，驳回中融信托起诉。东亚地产由精盛集团有限公司和长沙晟尔康***开发有限公司持有，纠纷缠身。中国执行信息公开网显示，东亚地产存在多条被执行记录，并被列为失信人。

中融信托前身为哈尔滨国际信托投资公司，在2002年经重组后更名中融国际信托投资有限公司。2004 年，中融信托股权变更，原股东哈尔滨市国有资产管理局和哈慈股份有限公司分别将所持有的股份转让给哈尔滨市经济开发投资公司和中植企业集团有限公司。2010年，经纬纺机（000666）受让中植企业集团持有的11700万公司股本，成为公司第一大股东。目前，经纬纺机持股约37%；中植集团持股约32%。

近期，经纬纺机公告，2月25日，中融通过子公司北京中融鼎新投资管理有限公司（下称 “中融鼎新”）在韩亚银行哈尔滨分行存入保证金合计18.86亿元。韩亚银行香港分行对中融鼎新下属境外公司中融国际控股发放境外贷款2.68亿美元，贷款期限1年，主要用于偿还境外存续债务。

据披露，私募中融鼎新2021年营收28.56亿元，净利润1.33亿元。中融国际控股有限公司2021年营收4.2亿元，净利润1.36亿元。