四川信托17名管理人员集体遭银保监行政处罚，共收875万元罚单，实控人刘沧龙遭禁业10年

日前，四川银保监局发布了17份行政处罚信息公开表，剑指四川信托有限公司（下称“四川信托”）违法违规所涉及的多个责任人。综合来看，这些相关责任人涉及四川信托的股东、董事长、总裁、副总裁等，17人或被禁业，或被警告、罚款，或被取消任职资格。

17人共被罚款875万元。

四川信托实控人刘沧龙等3人遭禁业8至10年

首先，遭到禁业的人有四川信托实控人刘沧龙、前总裁陈军、前副董事长向前友，三人分别遭禁止从事银行业工作10年、8年、8年；此外刘沧龙被罚款90万元。

罚单显示，刘沧龙对四川信托治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；变相为房地产企业缴纳土地出让金融资，三项违法违规事实负有责任。

陈军对四川信托违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方等2项违法违规事实负有责任；向前友对四川信托变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等4项违法违规事实负有责任。

四川信托前董事长牟跃等3人遭取消任职资格5至10年，并罚款90至156万元

其次，被取消任职资格，且遭到警告并罚款的四川信托从业人员有公司副总裁兼首席风控官陈洪亮、公司总裁刘景峰、公司前董事长牟跃。

罚单显示，陈洪亮对四川信托违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款等10项违法违规事实负有责任。银保监决定取消陈洪亮高管任职资格5年，对其警告并罚款90万元。

刘景峰对四川信托违规发放信托贷款用于购买金融机构股权、违规开展结构化证券信托业务等，11项违法违规事实负有责任。银保监决定取消刘景峰高管任职资格10年，对其警告并罚款156万元。

牟跃对四川信托违规推介TOT集合资金信托计划、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人等，12项违法违规事实负有责任。银保监决定取消牟跃董事任职资格5年，对其警告并罚款120万元。

副总裁严整、周可彤等11人遭警告并罚款20至71万元

最后，遭到警告、罚款的四川信托从业人员有公司时任财富管理事业部总经理邓婕、总法律顾问杜菲、财务总监胡应福、监事会主席孔维文、总裁助理李长君、投资管理部总经理梁欣、成都业务部门总经理刘爱明、副总裁刘学川、总裁助理马振邦、副总裁严整、副总裁周可彤。

邓婕被警告并罚没20万元，其对四川信托穿透后单个信托计划单笔委托金额，低于300万元的自然人人数超过50人等2项违法违规事实负有责任。

杜菲被警告并罚没22万元，其对四川信托治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方等2项违法违规事实负有责任。

胡应福被警告并罚没33万元，其对四川信托违规开展结构化证券信托业务、违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途等4项违法违规事实负有责任。

孔维文被警告并罚没36万元，其对四川信托变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等3项违法违规事实负有责任。

李长君被警告并罚没57万元，其对四川信托将公司管理的不同信托计划投资于同一项目、违规开展通道类融资业务等4项违法违规事实负有责任。

梁欣被警告并罚没30万元，其对四川信托承诺信托财产不受损失或保证最低收益等3项违法违规事实负有责任。

刘爱明被警告并罚没20万元，其对四川信托违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途等2项违法违规事实负有责任。

刘学川被警告并罚没42万元，其对四川信托违规开展具有非标资金池特征的TOT业务、违规开展结构化证券信托业务等4项违法违规事实负有责任。

马振邦被警告并罚没71万元，其对四川信托违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途、违规开展通道类融资业务等5项违法违规事实负有责任。

严整被警告并罚没56万元，其对四川信托违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款等6项违法违规事实负有责任。

周可彤被警告并罚没32万元，其对四川信托违规开展结构化证券信托业务等3项违法违规事实负有责任。

2020年12月22日，四川银保监局公开发布《新闻通稿》披露，监管部门发现，四川信托违反审慎经营规则，背离受托人职责定位，将部分固有贷款或信托资金违规用于相关股东及其关联方。在监管部门责令整改后，相关股东拒不归还违规占用的资金，严重危及该公司稳健运行，损害信托产品投资者和公司债权人合法权益。

为进一步推进四川信托风险处置，四川银保监局联合地方政府派出工作组，加强对四川信托的管控，督促其尽快改组董事会，委托专业机构提供经营管理服务，防止风险敞口扩大。

2021年3月12日，四川银保监局公开发布关于四川信托的行政处罚信息，四川信托存在13项违法违规事实，包括：资金流向股东及其关联方；贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款；将信托财产挪用于非信托目的用途；违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务；未真实、准确、完整披露信息。

以及：违规发放信托贷款用于购买金融机构股权；变相为房地产企业缴纳土地出让金融资；违规开展结构化证券信托业务；违规开展通道类融资业务；承诺信托财产不受损失或保证最低收益；将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目；穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人；违规推介TOT集合资金信托计划。

四川信托合计被罚没3490万元。