应收账款真实性审查严重失职、内控制度建设存不足，外贸信托被罚100万，公司原高级信托经理林威终身禁入银行业，牵涉海发医药骗贷案

29日，北京银保监局公布一份行政信息公开表，剑指外贸信托。罚单内容显示，外贸信托的主要违法违规事实为：应收账款真实性审查严重失职，未履行谨慎勤勉的义务；内控制度建设存在不足。

北京银保监局责令外贸信托改正，并给予合计100万元罚款的行政处罚。同时，对林威给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚；对张健给予警告，并处罚款5万元。

林威原系中国对外经济贸易信托有限公司高级信托经理，2017年6月从外贸信托离职。其牵涉早前的海发医药骗贷一案。

据澎湃新闻此前报道，2017年至2018年间，福建海发医药科技股份有限公司（福建海发医药）（下称“海发医药”）利用对福建医科大学附属协和医院的应收账款做抵押，向多家信托公司融资，涉案金额至少达18.84亿元。2019年5月，海发医药实控人失联，海发医药无力回购，构成实质违约，多家金融机构受此牵连。

2020年12月1日，中国裁判文书网发布《林威、苏舒合同诈骗一审刑事判决书》，揭露了这桩信托行业迷案的部分信息。

文书显示，法院认为，被告人林威明知谢文海（另案处理）等人虚构对协和医院应收账款债权，仍推动、促进融资项目的完成，骗取中原信托融资款，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。

另一被告人苏舒明知资金系林威等人违法所得，仍提供收款账户转移资金，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人林威犯合同诈骗罪，被告人苏舒犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持。

此外，中国裁判文书网还公布了另一桩关联案件的相关文书。内容显示，张某、李某付等6人以非法占有为目的，采用虚构债权方式骗取中原信托与海发医药签订债权转让及回购合同，骗取中原信托融资款，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，且系共同犯罪。

澎湃新闻曾指出，从入局的信托公司来看，受骗的都是外地信托公司，除中原信托外，外贸信托、西部信托也做过相同的通道业务，而这三家信托公司近几年规模扩张非常快，存在项目审核不严的问题；另一方面，这个项目关键人物林威，原本是外贸信托高级信托经理，其通过信托人脉关系和专业知识，钻了信托公司风控的漏洞，如何防范内部风险，值得信托公司深思。

据外贸信托官网介绍，其成立于1987年。外贸信托现为中化资本成员企业，实际控制人是作为国企的中国中化控股有限责任公司（下称“中国中化“）。外贸信托主要针对产业金融、小微金融、资本市场、财富管理四个业务领域。截至2020年末，外贸信托的注册资本为80亿元。中国外贸信托参股诺安基金、宝盈基金和冠通期货。

蓝鲸财经曾报道，今年1月，北京银保监局下发行政处罚信息公示，指出外贸信托存在包括“部分贷款资金流入股市、房市；违规以负债形式接受‘增资款’并使用”等11项主要违法违规事实。北京银保监局责令外贸信托改正，并罚没其1080万元；对四名相关负责人共处罚30万元。

此外，外贸信托在地产、消费金融等领域多项投资踩雷。且在与房企合作的过程中，外贸信托不止踩到一颗雷。AI财经社于去年12月披露，外贸信托涉及恒大的富荣166号第一期的34亿元和第二期的16亿元，很可能已逾期。

外贸信托2020年的信托资产分布中，房地产的金额为256.24亿元，占比为3.8%。事实上，外贸信托与国内百强房企中的大部分企业，均保持着长期合作，展开不同阶段的投融资操作。例如，恒大、融创、卓越、鸿坤等，都出现在其质押融资的列表里面。

外贸信托曾发行国内信托市场上首支个人消费信贷产品，开消费金融信托的先河。其推出“汇金2号系列消费信贷集合资金信托计划”后，“汇金”系列开始延续。直到“汇金18号”，外贸信托踩到了身陷债务泥潭的赫美集团，双方对簿公堂。

近日，中国执行信息网显示，外贸信托被列入被执行人名录，执行标的逾3800万元，执行法院为苏州市虎丘区人民法院。天眼查信息显示，被执行系外贸信托涉及与苏州高新（600736.SH）之间的股权转让纠纷。