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蓝鲸保险获悉，日前，保险业协会向业内公司下发了《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》），拟建立全行业统一的销售能力资质分级和职业培训标准、考核评价规范以及保险销售授权规则等，以行业自律的形式推动销售能力资质分级工作，并逐步推动销售能力资质分级纳入国家职业技能认定体系。业内普遍认为，规划将对目前行业近642万销售人员产生重大影响。
《征求意见稿》提出，将在业内实施销售能力资质分级，综合考察评价销售人员从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能等情况为基础，对入职上岗后的销售人员进行销售能力资质分级。
同时，建立与销售能力资质对应的分级销售授权规则。遵循高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，确立按照保险产品复杂程度制定销售授权管理规则。引导保险机构按照行业销售授权管理规则建立企业内部产品销售授权管理体系，综合考察销售人员诚信、销售能力资质、业务品质等情况进行保险产品销售授权管理。
《规划》明确了四项分步实施步骤。第一阶段完成各项配套标准建设。保险业协会建设并发布销售能力资质分级标准、各级对应的培训标准、考核评价规范和销售授权管理规则，建立销售人员销售能力资质等级相关信息采集机制。
第二阶段鼓励保险机构自愿参与试点运行。以一阶段工作为基础，与部分先行先试的地方行业协会进行衔接，支持鼓励保险机构积极参与试点，综合试点工作总体情况，进一步修订调整相关标准。
第三阶段指导行业正式进入过渡期运行。正式发布行业自律公约并组织签订，指导保险机构依据标准和规范开展过渡期运行工作。保险业协会联合地方行业协会做好咨询解释工作，并对保险机构实施进展、效果和存在的问题等进行深入调研评估。
第四阶段常态化推进销售能力资质分级。系统总结分析过渡期实施情况，保险业协会牵头修订完善销售能力资质分级制度体系，建立销售能力资质分级工作自律检查机制，推动行业持续、常态化开展各项工作。同步积极推动职业技能等级认定工作。
据悉，保险机构将负责具体实施销售人员销售能力资质分级工作，主要包括参照行业标准，根据企业自身实际，采取自建或灵活选用外部服务方式开展教育培训、销售能力资质评价和销售授权管理工作，逐步完善公司销售能力资质管理体系。（蓝鲸保险 李丹萍 lidanping@lanjinger.com）
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