苏州自贸片区又有新试点政策落地 中信银行跨境资金池助企全球资金管理

近日，在苏州市外汇管理局资本项目处的大力支持和指导下，中信银行苏州分行为盛虹集团子公司江苏盛虹新材料有限公司在苏州自贸片区成功落地了全省首批跨国公司本外币一体化资金池试点业务，便利跨国公司企业集团跨境资金统筹使用。

2021年3月份，中国人民银行、国家外汇管理局首先在深圳、北京开展跨国公司本外币一体化资金池业务首批试点。同年11月份，国家外汇管理局江苏省分局印发的《苏州工业园区、昆山市建设金融支持深化两岸产业合作改革创新试验区开展资本项目外汇业务创新试点实施细则》，明确了在试点区域(园区、昆山)内开展跨国公司本外币一体化资金池试点，支持和促进试点区域总部经济发展。

“新政进一步完善了跨国公司本外币一体化资金池业务管理框架，不断提升跨境贸易和投融资便利化水平，营造良好营商环境，促进涉外经济平稳健康发展。”中信银行苏州分行国际业务部的相关负责人说，这项业务统一了本外币政策。整合现有各类资金池，实现跨国公司企业集团内跨境本外币资金一体化管理;其次实行双向宏观审慎管理。适度调整外债和境外放款额度，在稳慎经营理念基础上提升跨境投融资的自主性和资金利用效率;同时，进一步便利资金划转和使用。主办企业国内资金主(子)账户结汇资金可直接进入人民币国内资金主(子)账户，国内资金主账户资金可直接下拨至成员企业自有账户办理相关业务;并实现了一定额度内意愿购汇。购汇所得外汇资金可存入国内资金主账户，用于对外支付;而且能强化事中事后监管，有效防范跨境资金流动风险。

盛虹集团位列“中国民营企业500强”第19位，目前已发展成为以石化、纺织、能源为主业的创新型高新技术企业集团。集团连云港炼化一体化项目投产后，需要从海外采购原油，届时会有大量购汇付款的需求。另一方面，集团内纺织板块出口项下会有大量外汇收入。在美元、欧元等主要跨境结算货币对人民币汇率大幅双向波动的情况下，对集团的汇率管理产生了较大影响。

此业务落地后，对企业而言，跨境资金池政策可以实现集团内各家子公司之间外币资金的调拨，实现了纺织板块的外汇收入用于炼化板块的原币对外支付，避免集团内各家子公司一边结汇一边购汇的现象，减少了汇兑损失;同时，允许主办企业在经备案的额度内办理意愿购汇，方便集团看准时机，在出现购汇市场机会时择机锁定;此外，提高了境外放款额度，为海外公司的用款需求提供更大的便利，可为集团更好的实现全球资金管理。

“此次自贸区跨境资金池业务的成功获批，是我行在自贸区资本项目外汇业务创新方面的又一次突破。”中信银行苏州分行的相关负责人说，未来将积极贯彻落实服务实体经济理念，紧跟国家外汇政策导向，充分挖掘苏州自贸片区带来的业务机遇，为苏州地区外资外贸企业发展提供优质的跨境综合服务支持。