银保监会谈公司治理机制建设：加强股东资质穿透审核，筑牢产业资本和金融资本“防火墙”

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今日，银保监会公司治理部党支部发布题为《全面推进中国特色银行业保险业公司治理机制建设》的文章，就切实加强和完善银行保险机构公司治理监管，全面推进中国特色银行业保险业公司治理机制建设进行阐述。其中明确提及，近年发生的金融风险事件充分表明，相当多的银行保险机构不同程度地存在党的领导逐级弱化、股权关系不透明、股东行为不审慎、关联交易不合规等问题。由此，要不断创新公司治理监管的方式和手段，在股东资质审核、治理风险早期干预机制、重点领域乱象整治等多个环节发力，着力提高防范和化解金融风险的能力。

深化改革开放是推进中国特色银行业保险业公司治理建设的根本动力

党的十八大以来，银行业保险业把强化公司治理作为深化行业改革、转变体制机制的重要着力点，行业公司治理改革取得了积极成效。但是，文章指出，我国银行保险机构公司治理与高质量发展的要求相比还有差距，还不能完全适应金融业快速发展、金融体系更加复杂和不断开放的趋势，尚不完全符合现代金融企业权利责任对等、激励约束相容、风险控制严格的特征。

完善公司治理是金融企业深化改革、实现高质量发展的首要任务。银行保险机构要切实建立和完善既有中国特色又符合国际规则的现代金融企业制度，持续健全法人治理结构，不断提高公司治理有效性。进一步优化中小银行保险机构股权结构，提升股权结构透明度，完善中小股东权益保障机制，提升中小股东参与股东大会便利性。按照法律规定，优化银行保险机构内部监督制衡机制，促进独立董事真正发挥作用。推进小法人机构探索差异化的公司治理机制。引导银行保险机构选配政治强业务精的专业团队，推动大型机构高素质管理人才到中小机构任职。完善激励约束机制，健全不当所得追回制度和风险责任事后追偿制度。强化外部监督，研究完善信息披露监管要求，督促机构全面、准确、及时披露相关信息，增强市场约束。

防范化解金融风险是中国特色银行业保险业公司治理机制建设的根本任务

金融是国家重要的核心竞争力，维护金融安全是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。

近年发生的金融风险事件充分表明，相当多的银行保险机构不同程度地存在党的领导逐级弱化、股权关系不透明、股东行为不审慎、关联交易不合规等问题。我们立足于坚持底线思维，坚持问题导向，持续推进公司治理领域风险防控，切实维护国家经济金融稳定与安全。我们加强对银行保险机构尤其是中小机构公司治理的评估、指导和督促，定期评估公司治理的健全性和有效性，对存在重大缺陷，特别是各种严重损害机构利益的现象，及时采取有力措施予以纠正。强化股东行为监管，对通过隐瞒关联股东信息、股权代持等方式变相谋求控制权的，责令转让股权或者限制股东权利。进一步强化对“三会一层”履职评价和薪酬考核的监督检查，严肃追究不履职、不当履职和不当激励等行为责任。通过一系列重拳出击，公司治理领域风险问题得到有效遏制和逐步化解。

基于此，文章提出，要不断创新公司治理监管的方式和手段，着力提高防范和化解金融风险的能力。加强股东资质穿透审核，筑牢产业资本和金融资本“防火墙”，依法规范非金融企业投资银行保险机构。强化识别、发现公司治理问题和风险的能力，不断完善以评估为主体的公司治理风险监测体系。研究完善公司治理风险早期干预机制，规范和明确早期干预的标准、程序和措施，切实纠正机构微观治理失灵，坚决防止带病运行。增强监管评估的刚性约束，加强对重点领域、重点机构公司治理监管评估及整改情况的督导抽查，大力整治“三会一层”组织架构不完善问题，压实监管机构的监管责任与银行保险机构主体责任。持续开展股权和关联交易等公司治理重点领域乱象整治，严厉打击大股东滥用股东权利，不当干预公司经营，违规谋取控制权等严重损害中小股东及机构合法权益的行为，聚焦虚假出资、盲目扩张、数据不实、内部人控制、违规关联交易和利益输送等突出问题，严格问责处罚，推动问题整改。

治理体系和治理能力现代化是中国特色银行业保险业公司治理机制建设的重要保障

银保监会强调，我们要紧紧把握公司治理监管在银行业保险业监管中的核心定位，始终把公司治理监管能力建设摆在重要位置，研究细化工作举措，抓好各项任务落实。

要加强公司治理监管体制机制建设。在商业银行法、银行业监督管理法、保险法等金融领域重要法律的修订中，完善公司治理重点领域的法律规范和监管授权，加快弥补公司治理监管短板，持续健全公司治理监管制度体系。不断完善监管系统横向协作和纵向联动机制，功能监管和机构监管分工协作机制，促进公司治理监管权责清晰、协同高效和运行规范。加强与其他金融管理部门、国家部委和地方政府的工作协调、信息共享，强化监督监管合力。加快建成覆盖全行业的公司治理监管专属信息平台，形成机构、区域和行业的公司治理全景图，动态开展非现场监测，提高监管科技水平和监管穿透能力。