金融监管总局：紧盯“关键人”“关键事”，推进重大违法违规股东公开常态化

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近日，金融监管总局公司治理司发表《以加快建设金融强国为目标 不断完善中国特色现代金融企业制度》的专栏文章。在谈及坚持把控风险方面时，公司治理司提及，要紧抓公司治理“牛鼻子”。紧盯“关键人”“关键事”，推进重大违法违规股东公开常态化。同时，在关于防范化解保险集团特有风险方面，督促保险集团加强保险主业资产负债匹配管理，避免业务端盲目激进扩张，防范利差损和信保等重点业务风险。

践行“五大监管”，加强股东行为监管方面、公司治理功能监管

中央金融工作会议要求，要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险，切实提高金融监管有效性，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。围绕践行“五大监管”重点，金融监管总局公司治理司以公司治理为主线，坚决做到“长牙带刺”，着力提高监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性。

具体来说，首先是加强对保险集团和金融控股公司的机构监管。研究建立规则趋同或统一的金融集团非现场监管框架，强化股东和董监高人员资质要求。明确金融控股公司功能定位，严格金融控股公司准入管理。

围绕加强股东行为监管方面，以公司治理监管评估促进治理行为规范化，推动银行保险机构在股权管理、关联交易、内控合规、信息披露等领域提高管理能力。

加强公司治理功能监管。研究制定健全金融机构治理的指导性文件，制定发布银行保险机构股东股权、关联交易等监管制度规则，扎牢制度“铁篱笆”。

围绕加强股权穿透式监管，公司治理司建立全链条穿透监管机制，细化股权穿透监管标准，加强股东监管与市场准入、非现场监管、现场检查的联动，加强对股东入股资金、关联关系、股权结构的穿透审查。

最后，在加强持续监管方面，公司治理司提及，包括强化覆盖机构全周期、业务全过程、治理全链条的动态监管，推动监管系统互联互通和优化升级，做好数据指标监测分析，提升风险的识别与监控能力，做到早识别、早预警、早暴露、早处置。

紧抓公司治理“牛鼻子”， 推进重大违法违规股东公开常态化

中央金融工作会议指出，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，要以全面加强监管、防范化解风险为重点，牢牢守住不发生系统性风险的底线。

从风险防控具体工作来看，公司治理司谈及，首先是紧抓公司治理“牛鼻子”。强化公司治理领域问题整改督导力度，推动形成“风险预警—问题整改—早期干预”的工作闭环。紧盯“关键人”“关键事”，推进重大违法违规股东公开常态化，严肃市场纪律。

聚焦在防范化解保险集团特有风险方面，公司治理司督促保险集团加强保险主业资产负债匹配管理，避免业务端盲目激进扩张，防范利差损和信保等重点业务风险。定期开展保险集团偿付能力风险管理能力现场评估，切实加强资本约束。强化聚焦主业的经营导向，加强非保险子公司和重大股权投资管理。加强集团风险管控，通过风险传染专项审计查摆问题，防范内部风险传染。

同时，谈及做好产融风险隔离方面，公司治理司督促金融控股公司加强金融企业与非金融企业之间、各金融机构之间“防火墙”建设，坚持“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”，加强与其他金融管理部门、行业主管部门和地方党委政府的监管协同，防止产业资本在金融领域无序扩张。