索信达控股（股票代码：03680.HK）被外界称为“港股市场AI第一股”，是中国金融行业AI大数据、整合智能营销领导者。近日，《中国金融电脑》杂志社记者受邀参加了索信达控股媒体沟通会，并专访了索信达控股首席执行官（CEO）吴辅世博士。
2020年，受新冠肺炎疫情的影响，很多行业面临“大洗牌”，有些企业的发展路径被迫偏移，有的紧缩银根裁减人力，有的降低业务增长预期，有的则暂缓扩张计划。但索信达控股有限公司（以下简称：索信达）却在2020年逆势实现了营收和客户群的快速增长，新设了杭州运营总部，开设了四家分公司，收购了一家同业公司，实现了员工数量50%以上的增长，新推出的产品和解决方案也受到市场瞩目，在疫情加速企业数字化转型的当下，索信达凭借自身的科技优势和服务能力，实现业务逆势上涨，成为中国金融机构信赖的合作伙伴。
逆势生长背后的核心能力
来自银保监会的数据显示，2020年银行机构和保险机构信息科技资金总投入分别为2078亿元和351亿元，同比增长20%和27%。金融科技在金融行业的发展前景广阔，基于对行业的深刻洞察，索信达专注金融科技发展，为金融机构提供满足需求的大数据和人工智能解决方案，在金融行业数字化营销领域处于领先位置。
在索信达媒体沟通会上，该公司首席执行官（CEO）吴辅世博士揭秘了助力索信达驰骋金融科技“蓝海”的四大核心能力。
1. 成功案例验证商业模式
索信达通过提供设计规划、解决方案咨询、产品实施和服务交付等端到端的数据智能产品和服务，帮助金融机构实现数字化转型，助力金融机构演进组织及科技架构、全面提升数字化能力。目前，索信达已为金融机构提供了500多个成功案例，与国内80%的头部银行达成合作。其中与一家领先的股份制商业银行从2013年开始合作，索信达先后参与了该行的大数据平台、智能营销平台、客户体验监测系统、线上获客平台、用户画像平台、个性推荐系统等重要系统的搭建和优化升级，见证了该行向“金融科技银行”的数字化转型过程，也锻炼了索信达的技术队伍，积累了大量的经验。
2. 全国布局确保高质量的交付能力
索信达对于未来的发展战略和前进方向有很强的信心和决心，尽管面临复杂多变的外部环境，索信达仍然坚定不移地推进全国市场布局和区域市场发展，在2020年加大投资，设立了杭州运营总部，增开上海、成都、大连、厦门分公司，完成在华南、华北、华东和西南四大重点区域的全国性战略布局，并以此为基础，为当地的金融机构提供稳定且快速的服务支持，持续扩大全国市场的辐射范围。此外，为了增强索信达在大数据底层平台方面的技术服务能力，索信达收购了国内Cloudera服务商——深圳银兴智能数据有限公司，加速提升索信达在大数据平台领域的整体解决方案能力。
3. 加大研发投入确保强大的技术支撑
加大技术研发投入，积极引进关键人才，是索信达赢得良好业绩的关键因素。2020年，索信达大力推进研究大数据与AI前沿技术、产品及其应用，将AI技术与金融业务场景深度融合，并通过招募人才和扩张团队，实现AI高端人才和专家人数翻番。目前，索信达已经实现灵犀智能营销系列6款产品及人工智能系列7款产品的研发与布局，申请了41项自主专利，获得86项计算机软件著作权。
4. 经验丰富的人才队伍奠定坚实的发展基础
面对疫情挑战，很多企业不得不采取人事冻结或裁减人力的应对之策，索信达却依然坚持超前部署，持续招募人才和扩张团队，积极引进关键人才。2020年，索信达员工数量实现50%以上的增长，很多人才来自于数据领域的全球顶尖企业或著名的咨询公司，他们在领先公司积累的经验结合索信达的解决方案能力，可以更好地为金融机构提供优质的产品技术和咨询服务。这为索信达未来的快速发展奠定了坚实的基础。
通过不断加大科研投入和产品创新，打造从市场、人才到客户的全方位竞争力，不断助力金融机构数字化转型，索信达获得了越来越多客户的支持，最终实现逆势增长。
洞悉客户需求 提供精准服务
数字化转型的核心在于服务理念的转变，从传统的“以产品为中心”转向数字时代的“以客户为中心”，如何精准地“想客户所想，供客户所需”成为金融机构急需解决的难题。基于对大数据与AI的深度应用能力和对客户业务的前瞻性洞见及执行能力，索信达推出“咨询+产品+交付”为一体的整合型数据服务方案，帮助客户解决业务痛点、实现创新发展。
索信达“灵犀”平台助力金融机构智能营销能力提升
在数字时代，金融机构面对的一个重大挑战就是客户在消费需求和消费行为上的转变。客户的需求越来越个性化，单一的金融产品很难满足不同客户的需求，客户希望随时随地享受到金融服务，金融机构也很难再通过面对面的方式来了解客户的需求并推销产品。因此，金融机构迫切需要在大数据挖掘洞察的基础上，细分客群，实现产品精准匹配，最终为客户提供个性化的“千人千面”服务。
索信达“灵犀”就是一款能帮助金融机构打造一站式自动化闭环营销体系的产品，索信达副总裁兼技术与产品研发负责人曹新建指出，灵犀整合了智能营销平台、实时营销平台、个性化推荐系统、客户画像系统、标签管理系统及营销内容管理系统，能实现金融机构与客户的全方位链接，帮助金融机构实现对客户的深入洞察，从而提高营销转化率，助力业务增长。他强调，在对数据的使用和管理过程中，索信达会对关键信息进行脱敏处理，以保护金融机构客户隐私。
AI助力创新能力提升
为有效输出业务咨询与技术研发能力，结合金融行业需求和业务场景，索信达创建了AI创新中心，不断加强对机器学习、自然语言处理、知识图谱等相关技术的投入，探索智能营销、智能风控和智能运营等方向的前沿AI技术和应用。2020年，索信达发布了全新的模型管理平台，同时在模型工厂和客户微细分研发方面取得了有效进展。
模型工厂是帮助金融机构进行数据分析建模的现代生产流水线，只需装填数据原材料，即可自动化产出可用的标准模型，支持个性化定制。客户微细分是创新利用数据图像化的思路，通过将银行业常见的结构化数据转化为深层图像特征，从而形成战术级微细分，更精准地挖掘客户的深层特征，提升金融服务精准度，数据处理效率提高400倍，模型准确率提高20%~40%，大大提升了索信达通过技术为客户创造价值的能力。
通过将AI创新中心的科研项目与金融业务深度融合，索信达能够帮助金融机构实现降本增效，并为金融机构带来源源不断的创新驱动力。
吴辅世博士表示，下一步，索信达将力争实现头部金融机构全覆盖，并加速拓展中小金融机构客户；持续加大创新与产品投入，完成产品体系布局及市场推广；开展与标杆性大型客户的联合研发模式，保障公司在数字化创新及应用方面保持业内领先水平；加大AI基础能力研究及落地实践，将联邦学习、NLP等技术应用于具体的金融场景；加强与金融科技公司合作，积极构建围绕索信达灵犀智能营销系列产品和人工智能系列产品的上下游合作伙伴生态圈，优化客户体验，提升市场竞争力。
本文章刊于《中国金融电脑》2021年第4期。了解金融机构如何通过人工智能技术实现智能营销、智能风控、智能运营和决策，全面提升数字化能力。
（郭健东 ）
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