央行上海总部：去年12家金融机构和19名直接责任人被罚1053万元

近日，人民银行上海总部向上海地区各金融机构和非银行支付机构通报2020年度金融违法行为处罚情况。

据悉，人民银行上海总部累计作出31项行政处罚决定，包括12家金融机构和19名直接责任人，罚款金额总计1053万元，其中对金融机构罚款总金额为985.5万元，对个人罚款总金额为67.5万元。

2020年，上海总部作出的行政处罚中，实施“对机构和直接责任人双罚”比例较高，50%的金融机构被实施双罚。处罚涉及的业务领域中，因违反反洗钱管理规定被处罚的机构数量占比达42%，罚款金额占比达81%，机构类型包括银行、证券公司和保险公司；因违反反洗钱管理规定被处罚的个人数量占比达84%，涉及分行（公司）分管领导、部门负责人等。处罚涉及的其他业务领域还包括支付结算、征信管理、金融消费权益保护、金融统计和国库等。

2020年行政处罚的案件中，反洗钱、征信管理、支付结算和金融消保领域涉及的违法行为类型较多。例如，在反洗钱领域，具体表现为未按规定履行客户身份识别义务，未按规定标准报告大额和可疑交易，未按规定对异常交易进行人工分析、识别，以及未按规定有效评估和完善可疑交易监测标准。

2020年行政处罚的案件中，以下几种典型违法行为较为多发。一是未按规定对高风险客户采取强化识别措施。二是未经授权查询个人信用报告。三是违规查询个人金融信息。四是发布引人误解的营销宣传信息。

人民银行上海总部同时对各金融机构、支付机构提出三项监管要求：一是强化法治意识。二是强化风险管控。三是强化责任意识。

据悉，2021年，上海总部将继续提升执法效能，按照过罚相当原则，依法加大处罚力度，从严追究金融机构和有关个人的责任，营造良好市场环境。

（李佳佳 HN153）