大家好，我是星哥
就在几个小时之前，zz局7月30日的会议主题：分析研究当前经济形势，部署下半年经济工作。
新华社发了通稿，我读了三遍。对于一直有在关注顶层政策的我来说，内容一点不算陌生，但是这一次会议放在当前的投资环境，风向标意义极其明显。
毕竟，因为教培行业团灭引发的预期超出所有人意外，很多人都在猜测，也在恐慌，也在迷茫。
做投资，理解政策，太有必要。
从新华社的通稿里，我们分几个维度来解读：
第一，宏观形势判断。
原文：当前全球疫情仍在持续演变，外部环境更趋复杂严峻，国内经济恢复仍然不稳固、不均衡。要增强宏观政策自主性，保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。做好大宗商品保供稳价工作
疫情+外部货币大放水+大宗商品涨价+ RMB汇率稳定，这几个是关键的话题。每一个，星哥之前都专门说过。
外围货币放水至少今年不会有大的变化，拜登的4万亿刺激计划有1.2万亿基建计划，就在美国时间7月28日，两党已一致通过，放水正在进行中。
大宗商品虽然有所回落，整体仍然是高位，今年都不会有变化，维持如铁矿石，铜，铝等工业品价格稳定，还是一个重要命题。
RMB汇率维持在6.5左右，前两天股市大跌的时候，有人说外资做空中国，导致RMB急跌，这都不是啥大问题，更多是一些阴谋论信徒。中国的RMB依然以稳定为主，不要轻易相信阴谋论。
我认为不管外部环境怎么变化。我们一个关键的应对就是“稳”。大家看这个词几乎每次都会出现。
中央今天的会议，已经给下半年定了调-----“稳中求进” ，记住这四个字。
货币政策也给了基调：
稳健的货币政策，要保持流动性合理充裕
所以，货币不可能大放水，更不可能收紧。财政政策会更加积极，对中小企业的扶持不会少的。
第二，产业政策方面。新能源，碳中和，卡脖子产业是重中之重。
1、新能源汽车
原文：要挖掘国内市场潜力，支持新能源汽车加快发展，加快贯通县乡村电子商务体系和快递物流配送体系，加快推进“十四五”规划重大工程项目建设，引导企业加大技术改造投资。
虽然新能源汽车利好不断，但是专门放到最高层的视野里面，并不常见。又是利好比亚迪(002594,股吧)、宁德时代(300750,股吧)等上下游产业链啊。
天啦撸，新能源还要炒到多高去？大家自己斟酌要不要入吧。
现在的新能源汽车产业链，已经不是在炒股票的基本面了，是要用政策红利+股民情绪，不断抬高股票估值。
我自己定投的新能源基金又创了新高，去年底到今年超过40%收益，都有点惶恐了。
新能源的板块逻辑是绝对没有问题的，现在就是估值；
就是因为基本面太牢固，估值不断拔高，然后有利空，杀估值，然后消化利空，继续往上拔高。
如果逻辑能这么理解，我认为只需要抓住一个点，就是在股票基金彻底下行之前，及时止盈。
只是这个时机点考验人。
2、碳达峰，碳中和。
要统筹有序做好碳达峰、碳中和工作，尽快出台2030年前碳达峰行动方案，坚持全国一盘棋，纠正运动式“减碳”，先立后破，坚决遏制“两高”项目盲目发展
碳中和，是我绝对看好的产业。金山银山不如绿水青山，新闻联播这句话我都听N遍了。
直接对风电，光伏等行业形成利好。
同时，这也是一场新的能源革命，这场革命必然给新旧产业带来更替。
未来，更多的企业会以严格的环保标准逼迫高耗能行业中的中小企业出清，而能够直接或间接起到节能减排作用的方向会带来机遇。
3、卡脖子产业
原文：要强化科技创新和产业链供应链韧性，加强基础研究，推动应用研究，开展补链强链专项行动，加快解决“卡脖子”难题，发展专精特新中小企业。
星哥讲这个卡脖子产业都讲烂了。
半导体，种业，医药医疗其实都是卡脖子的产业，这几个产业都会不断有政策利好出来的。
硬核科技会永远是这几年的国家要扶持的主旋律。这远远不是玩模式，不依靠基础研究的虚拟互联网行业所能相比的。
这条路，站在一个国家维度，走的绝对是正确的。
互联网会过时，会不断有新的应用超过老的应用，而只有靠几十年积累的科技才能兴国，是前人种树，给后来人“乘凉”的大产业，利在百年。
这也对科研人员也是一个非常好的消息。
我去年曾经写过一篇文章，说这是中国硬核科技最好的时代（点击阅读）, 非常鲜明的表明了这一趋势。
越是外部打压的，越是我们要扶持的，也是越会出现较多投资机会的地方,特别是半导体，今年投资机会很明显。
年初我判断能买蔡狗基金的时候，就是大家骂到没有声音的时候，采用的就是情绪法则，如今蔡狗又变成蔡神了。
4、房地产
房地产没啥好说的。因为还是那句话。没有特别之处。
要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位。
第三，民生为先。
原文：推进基本养老保险全国统筹，落实“三孩”生育政策，完善生育、养育、教育等政策配套。抓好秋粮生产，确保口粮安全，稳定生猪生产。
很多人把最近互联网行业的打压，教培行业的团灭理解为民生问题，三胎政策配套问题，这个理解我认为是对的。
三胎政策会有逐步的配套落地，最近攀枝花不是鼓励三胎，直接奖励么？这个力度虽小，但是也是一个信号。
言而总之，就是鼓励生育，这个中长期的政策绝对不会有变化的。
除了农业相关的中央1号文件之外，任何涉及到民生的问题都会列入最高层的话题里面，沿着这个思路，任何有悖于生育，养育，教育三个维度的问题都会被逐步清扫障碍。
借助教培事件，国家也教育了所有人，国计民生问题的优先级有多重要。
哪怕是滴滴互联网公司，牵扯的也是出行这一民生问题。
这次大家注意到没有，有句非常特别的话，“完善企业境外上市监管制度”，这句话很明显是对应滴滴境外上市的事件。
注意，企业境外上市，已经纳入如此高规格的会议，这是啥概念? 以后中国的互联网公司想去海外上市，很难了。
前段时间，我们很多为粉丝问我能不能抄底中丐，我的意见很明确，绝不能一把梭哈去抄底。这是没有底的，建议定投，哪怕定投也要做好中长期的打算，少则一年，多则两三年的准备。
当然，值得注意的是，房地产的问题，在中央的理解的里面，很显然并没有放到民生的框架下，而是当成一个产业来说的。
最后啊，给大家说说我认为特别重要的两个思维，对投资非常有帮助。
第一个就是顶层思维。
简单来说，顶层的真实意图是啥，你要多跟踪，每一次重要会议，都要读。新闻联播一定要坚持看，没有任何一个人，一份研究报告所释放的信号超出新闻联播半小时的。
任何人，任何事都是这个时代的产物，逃不脱，离不开。
关键时候如择学，择业，平时对投资者买房，炒股，买基金，必须顺应时代的趋势，永远不可跟趋势为敌。
读懂高层意识，了解政策走向，是成为趋势投资者的最基本能力。
第二个就是底线思维。
这个词本来就是来自顶层。
所谓底线思维，就是“从最坏处着眼，做最充分的准备，朝好的方向努力，争取最好的结果”，这样，才能有备无患、遇事不慌，牢牢掌握主动权。
这个思维大到国家层面，发展一个产业。小到个人做一个重要人生选择和投资都是必须的。
比如现在的K12教育，你永远想象不到，买一只股票，居然能几天内跌掉90%。这在整个资本市场也闻所未闻，一级市场的千亿资本也一夜清零。
K12教育未来必然是一个公立为主，公益为目标的行业。
再比如之前的华为，一夜之间，能让海思半导体顶上去，这是明显有底线思维，推演模拟出极限情况，做好了预案。
任何人生的决策，这两个思维是基础。
总之，我们身处一个百年未有之大变局，趋势的重要性比以往任何时候都更加重要。
及时跟进趋势，才能不被时代抛在后面啊！
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（张洋 HN080）
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