近日，微信群中流传着一套聊天记录，记录中包含了疑似大厦物业的人提供的笔录信息，显示中关村(000931,股吧)某知名安全公司员工被骗5.6万元。
这勾起了我的好奇心，按说作为IT行业的精英，安全公司又是反诈骗的一线，其员工应该具备基本的反诈骗知识，那他是怎么被骗的，在这个案例中又该吸取那些教训呢？
根据笔录中提到的关键词“李娟洗钱诈骗案”，我找到了几份类似诈骗电话的受害者描述，还原了这种诈骗套路。
不得不说，骗子们的经典套路还是有值得说的地方，而我们的反诈骗宣传过于简单，让很多用户多了一些莫名其妙的自信。
下面，咱们来拆解这个套路。
“李娟洗钱诈骗”套路梗概：事先已获取受害者身份信息
这个套路中涉及到冒充警方、检察院、海关等职能部门，也涉及到具体的人物名字，比如有的诈骗案中叫“李娟洗钱诈骗”，有的叫“刘娟洗钱”，用的都是那种很普遍的名字，这样可以消减受害者的防范心理。
下面是诈骗步骤，括号中的蓝色字是我的点评，“张小明”是虚拟人物受害者：
//骗子：你是张小明吗，我是北京市公安局户政科。
小明：我是张小明。
骗子：你的身份证号是不是 110***（报出真实身份证号，再次消减受害者防范心理，人们在潜意识里会认为，只有警方才能掌握这种身份信息）
小明；是的。
骗子：我是北京市公安局户政科，我叫小红，警号是***，你涉嫌持非法护照在沈阳市桃仙机场入境，你的身份证号是****，请你马上配合调查！（报出自己的警号信息是消减用户防范心理，再度加强信任，突然说你涉嫌某种犯罪，要求协助调查，大部分人会不假思索地去按照她的提示去做）
骗子：你了解不了解这件事的严重性？
小明：我应该怎么配合调查？
骗子：你马上给桃仙机场公安局打电话报案解释一下，注销护照，负责这个案子的是李警官，他的电话是……2小时内把报案证名单传真过来。（下达指示，把这个受害者转给下一个诈骗组来实施诈骗。电话是另外一个骗子的电话。事实上，如果受害者多想一步，通过110去拨打沈阳机场的电话，不去打骗子的电话，这个诈骗案就到此为止了。所以骗子专门用了“两小时内传真报案证”来催促受害者马上行动，让他没有时间去细想）
打电话给骗子2
骗子2：这里是沈阳市桃仙机场公安局，你是谁？
张小明：我叫张小明，有事情咨询
骗子2：报出你的身份证号，陈述一下事件经过
张小明：我的身份证号是110****
骗子2：事情没那么复杂，我们调查清楚后就会注销护照，你不要担心。（打一巴掌给一个甜枣，还是让你陷入他们的陷阱里）
骗子2：你这个身份证绑了一张民生银行(600016,股吧)的卡，而且有不正常操作记录…你这有点问题，先别挂。
骗子2：（语气突然严厉）你的身份证显示有非法开户参与洗钱的犯罪勾当！说，怎么回事！李娟是你的什么人？（这个步骤很关键，突然发火让你不敢思考，丧失理智，只能跟着他们的提示去走。这时候骗子会给你看一个PS的通缉令网页，加强你的恐惧感）
张小明：我不认识李娟
骗子2：你什么态度！你不知道洗钱犯罪的严重后果吗？（继续吓唬你，让你保持不理智的状态）
张小明：那我该怎么办啊？
骗子2：这样吧，你去下载一个某某云会议软件，我们来视频沟通，电话里有些话说不清楚。
（下载安装某云会议软件。普通人不懂，有些会议软件带有远程控制功能，可以远程操作用户的电脑、查看用户电脑屏幕等。）
（比如这个，行内人知道这个软件是远程控制软件，但普通人哪知道“远程支持”是啥意思？骗子就把这玩意叫做“远程会议软件”）
接下来，骗子会要求受害者“自证清白”，查看自己每张卡的余额。在这一步中，如果安装了某些会议软件，骗子可以查看你的电脑屏幕，远程操控你的电脑，趁你查看余额的时候偷偷转账。（因为你在查看余额时，银行账户就处于登陆状态，转账是可以在骗子那边进行的。但这一步我没想通的是，银行转账需要短信随机码二次确认，这个只有受害人能看到，骗子看不到。在所有的报案笔录中我都没看到这个细节，不知道骗子们是如何实现的）
防范此类诈骗案只需三招
第一招：陌生电话不信。
这句话说起来简单，很多反诈骗宣传也是这么说的，但“陌生电话”这个概念太大、太空。有的诈骗分子会通过网络电话模拟成“熟悉电话”，比如模拟110、10086等知名电话打来（实际上110只能接听，不能外呼，凡是主动给你打的110，基本都是骗子）
如果遇到有自称“警察、检察院、邮电局”等公检法机关打来的电话，一律不要信。如果他们有事，可以上门拜访你。110巡警也可以在几分钟内找到你，完全不必要通过电话进行联系。
第二招：中奖电话、涉嫌犯罪的电话不接。
还是那句话，如果你违了法、犯了罪，警察叔叔可以在几分钟内找上门，完全不需要在电话里跟你废话几个小时。
第三招：“安全账户”都是骗子，不要信。
无论诈骗的剧本怎么写，到了最后都是要转钱，那最好的借口就是“你涉嫌洗钱，为了自证清白，你需要给我看看你的账户”，或者“为了证明你的清白，你得把钱转到安全账户，由我们保管”。
但实际上，即使是真警察，除非经过法院判决，也没有权力看你的银行账户，更没有权力监管普通公民的合法账户。只要在电话里听到“安全账户”这四个字，马上挂掉电话。以免遭受金钱损失。
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（李显杰 ）
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